Массовые блокировки кошельков в Telegram Wallet
Traffic Cardinal Traffic Cardinal  написал 13.01.2025

Массовые блокировки кошельков в Telegram Wallet

Traffic Cardinal Traffic Cardinal  написал 13.01.2025
4 мин
0
3652
Содержание

Релиз криптовалютного бота Wallet анонсировали в апреле 2022 года. За 2 года он обзавелся аудиторией в десятки миллионов пользователей со всего мира. Кошелек интегрировали в интерфейс Telegram — открывать его можно из меню в один клик.

banner banner

В новой статье анализируем, с чем связана волна блокировок счетов Telegram Wallet. Разберемся, как снизить риск заморозки кошелька и вывести средства в случае бана.

Риски блокировки в Telegram Wallet

Telegram Wallet позиционируется как мини-апп на базе мессенджера для хранения, обмена и перевода криптовалюты. По состоянию на декабрь, кошелек поддерживает USDT (TRC-20), TON, BTC, NOT.

На старте запуска Wallet пользователи проходили лайтовую процедуру KYC, но с мая 2024 года юзерам пришлось заполнить расширенную анкету: номер телефона, дата рождения. Для использования P2P и повышения лимитов понадобится скан паспорта и видеоселфи.

Экран прохождения проверки по видео
Экран прохождения проверки по видео

В отличие от некастодиальных кошельков, Telegram Wallet проводит AML-проверку для оценки рисков и может заблокировать транзакцию, а в некоторых случаях и счет полностью.

Пользователя заблокировали из-за ошибки алгоритмов
Пользователя заблокировали из-за ошибки алгоритмов

В условиях использования сервиса указано, что платформа может ограничить или заблокировать пользователю доступ к Wallet, если алгоритмы обнаружат риск мошенничества или незаконной деятельности.

Последние несколько месяцев в профильных чатах и на других площадках часто стали появляться жалобы на блокировку счетов Telegram Wallet по разным причинам. Чаще всего проблемы связаны с транзакциями, которые «поставщик AML-данных» пометил как подозрительные.

Так выглядит аккаунт с ограничениями
Так выглядит аккаунт с ограничениями

Одному из арбитражных инфлюенсеров заблокировали кошелек из-за транзакции в $700. В поддержке Wallet попросили скриншот перевода от партнерки, чтобы подтвердить источник происхождения средств. История закончилась разблокировкой, но на это ушла неделя переписок с техподдержкой.

История арбитражника
История арбитражника

В официальном чате сервиса жалобы на ограничения поступают ежедневно. Некоторые пользователи ждут ответа несколько месяцев, а перевод замороженных средств на внешний адрес считается большим успехом.

Пользователь за 3 месяца не смог вернуть деньги
Пользователь за 3 месяца не смог вернуть деньги

Как защититься от проблем с кошельком

Вебы часто пользуются Телеграмом как супераппом, поэтому отказываться от нативных криптосервисов не всем хочется. Но риск потенциальной блокировки снижает доверие к Wallet и увеличивает интерес к децентрализованным инструментам.

К сожалению, не существует 100%-й защиты от блокировки счета в Telegram Wallet. Даже при отсутствии регулярных транзакций с бирж или обменников заморозить учетную запись могут во время P2P-обменов.

Общие рекомендации по работе с кошельком:

  1. Хранить документы по каждой транзакции. Часто для разблокировки достаточно скриншота, который подтверждает происхождение средств.
  2. Не принимать P2P-переводы от третьих лиц. В объявлении лучше указать, что переводы не от лиц, указанных в KYC аккаунта, запрещены.
  3. Отказаться от мультиаккаунтов. За создание нескольких учетных записей дают бан.
  4. Проводить AML-проверку. Перед выводом из партнерки или обменника можно попросить номер кошелька и проверить его репутацию с помощью Chrome-расширения или аналогичного чекера.

Пример отчета с оценкой риска адреса
Пример отчета с оценкой риска адреса

При работе с криптовалютными кошельками действует стандартное правило «Не хранить яйца в одной корзине». Снизить риски до минимума поможет только распределение средств на несколько счетов.

Большинство историй с блокировками заканчиваются выводом крипты на внешние кошельки, хотя иногда приходится ждать неделями. Если на счету зависает небольшая сумма — это не критично, а когда речь идет о тысячах долларов, промедление может быть очень болезненным.

Итоги

Telegram Wallet — удобный инструмент для обмена и перевода крипты внутри мессенджера, но стоит быть готовым к потенциальным ограничениям и не хранить все средства в одном месте.

ТОП партнерских программ
Год основания: 2014
Leadbit Nutra - опытная партнерская программа с 900+ офферов на ТОПовые ГЕО. Для вебмастеров представлены COD и Trials&SS офферы на любой вкус.

Ключевые особенности:
- эксклюзивные рекламодатели
- огромный выбор офферов по всему миру
- индивидуальные условия для партнеров
- дружелюбные персональные менеджеры
- программа лояльности с ценными призами
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 76
  • Минимум: 50 $
Год основания: 2016
Официальная партнерская программа букмекерской конторы MostBet. Программа запущена в 2016 году. За это время несколько тысяч партнеров привели в Mostbet более 15 000 000 игроков со всего мира. Партнерка специализируется на онлайн-казино и беттинге, а выплаты происходят по моделям CPA и RevShare. У продукта Mostbet есть ряд важных преимуществ, которые неизменно привлекают азартных игроков и позволяют достигать высоких Retention Rate и LTV. Например, на сайте можно найти около 1300 слотов и прочих продуктов казино.

Преимущества:
- Досрочные выплаты по запросу;
- Экспертная поддержка менеджеров,
- Высокая конверсия и LTV;
- Уникальные промо-материалы и прелендинги;
- собственный трекер приложения;
- Демо-счет для игроков на любую сумму;
- Персональный промокод для привлечения игроков.
- Минимальная выплата: 50 $
- Периодичность выплат: по запросу
- Реферальная система: 0%
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 8
  • Минимум: 50 $
Год основания: 2013
Shakes.pro — крупная партнерская сеть с 2013 года, отбирает самые выгодные nutra-офферы по всему миру (включая in-house). Является частью крупного холдинга. Забудь о бесконечном поиске офферов! Здесь тебе предлагают только то, что уже приносит реальные деньги на все страны.

Основные преимущества

Гарантированный и высокий апрув. Команда сама решит все вопросы с рекламодателями и поделится качественными промо с локализацией.
3 программы лояльности, с которыми ты будешь получать ценные призы за каждый лид.
Ежеквартальные подборки офферов с подробной аналитикой, которые успешнее других по доходам.
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 23
  • Минимум: 3000 ₽
Год основания: 2014
Не нашли подходящий оффер? Не беда, подключим под вас

Работать можно со многими источниками трафика. Поможем со всем необходимым для работы. Наша главная цель - обеспечение комфортных и качественных условий работы как для вебмастеров, так и для рекламодателей.

Ключевые особенности:
• Family партнерка. Решим любые боли наших вебмастеров
• Индивидуальные условия работы по любым офферам. Наличие капов
• Выплаты по запросу, без выходных и праздников
• Собственный store с шикарными призами
• Выдаем прилы под iOS/android, готовые крео под залив, аудитории таргетинга
• Максимально подробная статистика, обновляемая в режиме Real-Time
• Саппорт, личный менеджер 24/7
  • Вертикали: 2
  • Офферы: 649
  • Минимум: 50 $
LGaming — это партнерская сеть в вертикали беттинг и гемблинг с более чем 1000 активными офферами от 200 рекламодателей. В партнерке доступен инхаус-продукт BetAndreas. Сеть LGaming создана командой, за плечами которой несколько лет опыта в гемблинг-вертикали CPA-сети Leadbit. Партнерская сеть предлагает проверенные креативы с высоким конвертом и рекомендации по проливу от отдела баинга. Также у компании есть собственный бренд и партнерский сервис по выдаче виртуальных карт.
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 1000+
  • Минимум: 100 $
Комментарии
0
Написать комментарий

Здравствуйте! У вас включен блокировщик рекламы, часть сайта не будет работать!