Массовые блокировки кошельков в Telegram Wallet

Релиз криптовалютного бота Wallet анонсировали в апреле 2022 года. За 2 года он обзавелся аудиторией в десятки миллионов пользователей со всего мира. Кошелек интегрировали в интерфейс Telegram — открывать его можно из меню в один клик.

В новой статье анализируем, с чем связана волна блокировок счетов Telegram Wallet. Разберемся, как снизить риск заморозки кошелька и вывести средства в случае бана.

Риски блокировки в Telegram Wallet

Telegram Wallet позиционируется как мини-апп на базе мессенджера для хранения, обмена и перевода криптовалюты. По состоянию на декабрь, кошелек поддерживает USDT (TRC-20), TON, BTC, NOT.

На старте запуска Wallet пользователи проходили лайтовую процедуру KYC, но с мая 2024 года юзерам пришлось заполнить расширенную анкету: номер телефона, дата рождения. Для использования P2P и повышения лимитов понадобится скан паспорта и видеоселфи.

В отличие от некастодиальных кошельков, Telegram Wallet проводит AML-проверку для оценки рисков и может заблокировать транзакцию, а в некоторых случаях и счет полностью.

В условиях использования сервиса указано, что платформа может ограничить или заблокировать пользователю доступ к Wallet, если алгоритмы обнаружат риск мошенничества или незаконной деятельности.

Последние несколько месяцев в профильных чатах и на других площадках часто стали появляться жалобы на блокировку счетов Telegram Wallet по разным причинам. Чаще всего проблемы связаны с транзакциями, которые «поставщик AML-данных» пометил как подозрительные.

Одному из арбитражных инфлюенсеров заблокировали кошелек из-за транзакции в $700. В поддержке Wallet попросили скриншот перевода от партнерки, чтобы подтвердить источник происхождения средств. История закончилась разблокировкой, но на это ушла неделя переписок с техподдержкой.

В официальном чате сервиса жалобы на ограничения поступают ежедневно. Некоторые пользователи ждут ответа несколько месяцев, а перевод замороженных средств на внешний адрес считается большим успехом.

Как защититься от проблем с кошельком

Вебы часто пользуются Телеграмом как супераппом, поэтому отказываться от нативных криптосервисов не всем хочется. Но риск потенциальной блокировки снижает доверие к Wallet и увеличивает интерес к децентрализованным инструментам.

К сожалению, не существует 100%-й защиты от блокировки счета в Telegram Wallet. Даже при отсутствии регулярных транзакций с бирж или обменников заморозить учетную запись могут во время P2P-обменов.

Общие рекомендации по работе с кошельком:

1. Хранить документы по каждой транзакции. Часто для разблокировки достаточно скриншота, который подтверждает происхождение средств.
2. Не принимать P2P-переводы от третьих лиц. В объявлении лучше указать, что переводы не от лиц, указанных в KYC аккаунта, запрещены.
3. Отказаться от мультиаккаунтов. За создание нескольких учетных записей дают бан.
4. Проводить AML-проверку. Перед выводом из партнерки или обменника можно попросить номер кошелька и проверить его репутацию с помощью Chrome-расширения или аналогичного чекера.

При работе с криптовалютными кошельками действует стандартное правило «Не хранить яйца в одной корзине». Снизить риски до минимума поможет только распределение средств на несколько счетов.

Большинство историй с блокировками заканчиваются выводом крипты на внешние кошельки, хотя иногда приходится ждать неделями. Если на счету зависает небольшая сумма — это не критично, а когда речь идет о тысячах долларов, промедление может быть очень болезненным.

Итоги

Telegram Wallet — удобный инструмент для обмена и перевода крипты внутри мессенджера, но стоит быть готовым к потенциальным ограничениям и не хранить все средства в одном месте.