Криптостартапы: откуда у них деньги?

Появившись в 2009 году, криптовалюта, а в частности биткоин, привлекла к себе огромный интерес, причем не только финансистов и предпринимателей, но и обывателей. Прямые транзакции в обход каналов и комиссий банков, никаких посредников и почти полная анонимность — несложно понять, почему многие быстро уверовали в то, что именно за криптой будущее.

Криптовалюты существуют уже не один десяток лет, но с каждым годом развиваются все стремительнее, предлагая инновации и упрощая жизнь там, где, казалось, и сложностей и не было. Так что изначально вопроса «да кому надо инвестировать в крипту?» не стояло, новая технология легко привлекала толпы энтузиастов. Как сказал Сатоши Накамото: «Если вы мне не верите или не понимаете, что я говорю, у меня нет времени вас убеждать, извините».

Несмотря на то что криптовалюты сейчас запрещены или ограничены в некоторых странах, несмотря на санкции и прочие попытки задержать их развитие или даже зарубить на корню — они стали элементом финансовой и технологической сферы, с которым приходится считаться. В этой статье рассмотрим подробнее, что такое криптостартапы и как они получают финансирование.

Что такое криптовалютные стартапы?

Криптовалютные стартапы — компании, использующие технологии блокчейна и криптовалюты. Они подразделяются на несколько типов:

• связанные с непосредственной разработкой новых криптовалют;

• разрабатывающие инструменты для использования этих самых криптовалют;

• стартапы, которые связаны с разработкой приложений блокчейна;

• компании, которые дают пользователям платформу для хранения криптовалюты.

Имея под собой общий фундамент — криптовалюты и блокчейн, криптостартапы могут значительно отличаться функциями выпускаемого продукта или услуги.

Интересные криптостартапы

Ниже приведено несколько известных и интересных криптостартапов, которые не только приносят большие деньги своим создателям и инвесторам, но и приносят пользу обществу.

Bitpesa

Платформа, позволяющая совершать криптовалютные и фиатные денежные переводы между странами Африки. Ее основание приходится на 2013 год, и она работает до сих пор, оставаясь одной из самых безопасных платформ в стране. Так как у нее есть дочерние компании в Великобритании, она лицензирована Управлением по финансовому регулированию и надзору в Соединенном Королевстве и Банком Испании.

Ethereum

Первым популярным блокчейном для стартапов, монетизированным за счет собственных токенов (Ether), стал Ethereum. Эфир увидел свет как криптостартап в 2014 году. Он представляет собой децентрализованную платформу для создания смарт-контрактов и приложений (DApps) на блокчейне. Этот проект оказался выгодным как с точки зрения инвестиций, так и масштаба своего влияния на мир криптовалют: благодаря ему инвесторы могут проводить ICO (инструмент для поиска инвестиций в сфере подобных стартапов).

BijieTech — Binance

Идея о создании торговой площадки воплотилась сначала в стартап BijieTech, а далее во всем известный Binance. Открывшись в 2017 году, она меньше чем за год заняла лидирующие позиции по объему торгов. Согласно данным CoinGecko, биржа и на сегодняшний день занимает лидирующие позиции как по рейтингу доверия пользователей, так и по количеству посетителей.

Таких криптостартапов множество, и с каждым годом их становится все больше: какие-то из «старичков» не выживают в постоянно изменяющихся условиях рынка, другие же крепнут и укрепляют свои позиции:

• Elliptic: анализ блокчейн-сетей, основанная в 2013 году;

• Santiment: платформа для анализа криптовалютного рынка, основанная в 2016 году;

• Splinterlands: также ранее известная как Steem Monsters — карточная игра по типу PVP «игрок против игрока» с решениями NFT;

• NGRAVE: поставщик по обеспечению безопасности цифровых активов) и так далее.

Как сообщает Crowdfund Insider со ссылкой на аналитический отчет фирмы PitchBook, финансирование криптовалютных стартапов продолжает расти и достигло за первые 3 месяца 2024 года $2,4 млрд, которые рассредотачиваются в 518 сделках. Несмотря на интерес к новым стартап-проектам в сфере криптовалюты и блокчейна, собрать инвестиции сейчас не так просто из-за растущей конкуренцией на ранних стадиях проекта.

Как получить инвестиции в сфере криптостартапов?

Способов для привлечения инвестиций в криптовалютные стартапы много, однако бесспорно, что это нелегкий процесс, который требует как времени, так и серьезного анализа рынка. Завоевать доверие и интерес пользователей (инвесторов) — особенно важный шаг в получении инвестиций.

Большинство стартапов в этой сфере выстреливают за счет инновационных идей и сильной команды, которая знает, что делает, и может правильно донести это до потенциальных инвесторов. Поэтому важно анализировать рынок, чтобы определить возможную конкуренцию и понять требования целевой аудитории. А это, в свою очередь, позволит активнее продвигать проект и привлекать инвестиции для его развития.

Разберем способы для получения инвестиций в сфере криптостартапов.

Криптокраудфандинг

Криптокраудфандинг — использование криптовалюты или токенов в качества средства обмена между создателями проекта и сторонними пользователями. Как пример, сервисы по типу Waves или KickICO. Работа данных сервисов заключается в возможности собрать деньги на криптовалютные проекты.

ICO (Initial Coin Offering)

ICO — первичное размещение монет, то есть выпуск и предложение токенов, которыми можно будет оплачивать услуги на площадке проекта. Токены, в свою очередь, также учитываются в криптовалютном рынке, поэтому могут как расти, так и падать в цене, что зависит от запускаемого стартапа. Грубо говоря, вы даете компании деньги, а она в ответ — токен.

STO (Security Token Offering)

STO представляет собой предложение токенов безопасности (токенизированные ценные бумаги, представляющие собой акции компании). С помощью данного элемента можно выпускать ценные бумаги: акции или облигации в цифровой форме. Тем самым данный способ больше походит на эмиссию ценных бумаг, чем на ICO.

IEO (Initial Exchange Offering)

Первичное биржевое предложение. Когда говорят об IEO, чаще всего это касается централизованных криптовалютных бирж по типу Binance и Coinbase. IEO отличается от ICO тем, что не разработчики проектов ищут инвесторов на свои токены, а сама биржа отбирает перспективные проекты и продвигает их монеты среди пользователей.

IDO (Initial DEX Offering)

IDO — это первичное децентрализованное размещение. С помощью данного метода также можно привлечь средства для проектов и стартапов в сфере криптовалюты. Его суть состоит в следующем: привлечение средств за счет выпуска и продажи токенов на децентрализованной бирже (DEX). Этот метод является более современным аналогом ICO и IEO. И, как и IEO, биржа сама проводит IDO совместно с командой проекта, только в этом случае руководство площадки уже не может повлиять на котировки актива.

Согласно данным cryptorank.io с начала года по сегодняшний день, из 850 сборов подавляющее большинство пришлось именно на IDO, тогда как первопроходцы IEO и ICO занимают лишь 19,6% и 1,9%. Возможно, это связано с тем, что работа с IDO похожа на доску объявлений, где продавец и покупатель могут договориться о цене, переводя активы напрямую друг другу без посредника (например, банка). Украсть деньги с такой биржи сложно, однако, ввиду анонимности и отсутствия регулирования, можно нарваться на мошенника.

Также создатели криптовалютного стартапа могут получить финансирование от частных инвесторов или крупных компаний, которые заинтересованы во вложениях в инвестиционные проекты. Существуют и венчурные капиталисты, которые находятся в поиске стартапов с высоким потенциалом роста, а затем предоставляют им финансирование взамен на долю в капитале или процент от токенов. Венчурное подразделение есть даже у таких компаний, как Facebook*, Binance Labs, Coinbase Ventures и FTX Ventures.

Заключение

Криптостартапы — увлекательная возможность неплохо заработать. Однако любая часть финансового рынка, включая сектор криптовалют и стартапов, не стоит на месте и динамично развивается. А для того чтобы успешно развиваться, любому стартапу требуется вложение значительных инвестиций, благо способов для этого имеется достаточно: привлечение венчурных капиталов, краудфандинг и так далее. Однако выбирая подходящий способ инвестирования, важно оценить ваши цели, уровень риска и доступность ресурсов.