Что делать, если ты случайно начал работать на мошенников

В партнерском маркетинге и сфере удаленной работы последние пару лет (а то и поболее) творится настоящий бардак. Мошенников стало так много, что они уже не прячутся. Они публикуют вакансии в открытых телеграм-каналах, проводят собеседования, имеют сотни положительных отзывов (которые сами же и накрутили) и выглядят вполне солидно.

Хорошо, если все это остается для вас только неприятной новостью где-то в пабликах. А что если в один прекрасный момент вы понимаете, что ваша свеженькая «работа мечты» — это помощь в отмывании денег или участие в разводе людей? Разбираемся на реальных примерах: как понять, что команда — скам, еще до того, как вы перевели хоть одну копейку, и как выкручиваться, если вас все же втянули в схему.

Разбираемся в сортах скама

Многие думают, что скам в аффилке — это когда тебе не заплатили. Но это только верхушка айсберга. В общих чертах мошенничество в сфере можно разделить на два больших направления:

• Первое — обман клиентов (лидов). Людям продают фальшивые финансовые услуги, нерабочие советы по заработку, а потом еще и просят доплатить за разблокировку счета или налог.

• Второе — обман самих сотрудников. С человека могут требовать купить платное обучение, оформить «корпоративную» карту, перевести деньги за доступ к базе клиентов. А в конце либо вообще не платят, либо заставляют участвовать в откровенно незаконных схемах.

И в том, и в другом случае пострадавший рискует не только деньгами, но и уголовной статьей.

Как разглядеть скамеров на старте

Есть несколько признаков, которые выдают скамную контору еще на этапе собеседования.

• Слишком хорошие условия. Если вам обещают 20 000–30 000 рублей в день за работу по пять часов без опыта и навыков — это красный флаг. Рынок так не работает. Мошенники специально завышают зарплату, чтобы жертва потеряла бдительность.

• Нет конкретики в обязанностях. «Помощь бухгалтеру», «работа с клиентами», «администрирование» — это ничего не значащие фразы. Нормальный работодатель всегда объяснит, что именно нужно делать каждый день.

• У вас просят паспорт, прописку, геолокацию и видеокружок. Это не проверка на «настоящесть». Это сбор данных, которые потом используют в темных схемах.

• Вас торопят. «Оформляем за час», «решите прямо сейчас», «иначе место займут». Спешка нужна, чтобы вы не успели ничего проверить.

• Просят оплатить обучение, регистрацию или доступ. Классека. Человек платит три-пять тысяч рублей, после чего «работодатель» исчезает.

Разберем несколько популярных схем, чтобы вы знали, как они выглядят изнутри.

Финансовые офферы с разводом на налог

Человека нанимают как инфлюенсера или менеджера по продажам. Он заходит в закрытый телеграм-канал и рассказывает подписчикам о суперспособе заработка, лояльности биржи или инсайдерской информации от трейдеров. Люди верят, потому что видят живое лицо. Дальше в дело вступает «обработчик». Он объясняет жертве, что для вывода денег нужно сначала оплатить налог, страховку или разблокировку счета. Суммы растут, а деньги не возвращаются. При этом сам инфлюенсер может даже не знать, что участвует в разводе. Но по закону он соучастник.

Дропперство — отмывание денег через вашу карту

Человек устраивается на «удаленную работу помощником бухгалтера» или «финансовым ассистентом». Его задача — принимать платежи от клиентов на свою карту и переводить их дальше по реквизитам. Работодатель объясняет, что это нужно для оптимизации налогов. На самом деле через счет человека прогоняют украденные деньги. Схема называется «дропперство». И даже если вы не знали, что деньги ворованные, по закону вы становитесь соучастником. Ваши счета блокируют, а полиция приходит с обыском.

Как это может выглядеть на практике:

• вас просят принимать деньги от «клиентов» на свою личную карту;

• суммы поступают от разных людей, которых вы не знаете;

• вас просят переводить эти деньги дальше, дробя суммы на неровные числа (например, не 10 000, а 6384 и 3616);

• вам говорят, что это нужно для налоговой или чтобы «не светить большими переводами»;

• вы никогда не видели ни офиса, ни руководителя, ни коллег.

Если хотя бы три пункта совпадают — вас используют. Немедленно прекращайте.

Разводка на расходники

Часто мошенники просят приобретать аккаунты на редкие ГЕО — например, Facebook-аккаунт* на ГЕО Бангладеша (условно) — и присылают «проверенный» сайт, а после совершения вами покупки — исчезают.

Что делать, если уже попали в схему

Ситуация неприятная, базару зиро, но паниковать не стоит. Главное — действовать быстро.

Шаг 1. Сохраните всю переписку. Скриншоты чатов в Telegram, ссылки на каналы, реквизиты счетов, голосовые сообщения. Все, что может доказать, что вас обманули. Удалять ничего нельзя — это ваша страховка. Сохраняйте информацию ДО того, как откажетесь дальше работать, иначе чаты могут удалить в одностороннем порядке, и вы останетесь без пруфов.

Шаг 2. Прекратите любое участие в схеме. Не выходите на связь с наставником или начальником. Не переводите деньги. Не отвечайте на сообщения. Чем меньше вы делаете, тем лучше.

Шаг 3. Если вы успели перевести деньги или помочь с обналичкой — идите к юристу. Не гадайте, насколько это может быть серьезно, просто проконсультируйтесь со специалистом по уголовному праву. Он скажет, нужно ли писать заявление в полицию первым или лучше просто молчать. В некоторых случаях лучше самому обратиться с повинной, особенно если вы не знали о преступном характере схемы. Суды иногда учитывают, что человек действовал под влиянием обмана.

Шаг 4. Если вы ничего плохого не сделали и просто вовремя слились — забудьте. Но с условием: вы действительно не успели перевести ни рубля украденных денег и не участвовали в обмане людей. В таком случае просто удалите все контакты и больше никогда не отвечайте на похожие вакансии. Не надо писать заявления и поднимать шум, если нет ущерба.

Шаг 5. Если вас уже вызвали в полицию — не молчите, но и не признавайтесь в том, чего не делали. Приходите с юристом. Рассказывайте все как есть: вы искали работу, вас обманули, вы не знали, что это мошенники. Сохранившаяся переписка будет главным доказательством.

При этом надо понимать, что ответственность может быть очень серьезной, даже если вы просто переводили деньги по заданию «начальника». Статья 159 УК РФ (мошенничество) предусматривает до десяти лет лишения свободы для организованной группы. Кроме того, Банк России может заблокировать все ваши счета без предупреждения. Причем во всех банках — и больше ни ипотеки, ни кредитов вам не светит. И именно поэтому нужно быть внимательными при выборе подобных «проектов» и «подработок».

Как обезопасить себя заранее

• Смотрите отзывы, но включайте критическое мышление. Мошенники часто накручивают себе пятерки. Ищите негатив и совпадения: если несколько человек пишут одно и то же («просили оплатить обучение», «заставляли принимать переводы на карту») — это система. Если же о компании нет никакой информации ни на одном агрегаторе вакансий — можете прогуглить ее название или поспрашивать у коллег по цеху, быть может, уже кто-то попался на мошеннические уловки.

• Никогда не платите за трудоустройство. Ни за обучение, ни за доступ, ни за карту, ни за «регистрацию». Настоящие работодатели не берут деньги с соискателей.

• Не соглашайтесь принимать чужие деньги на свою карту. Если вы не бухгалтер в проверенной компании и у вас нет договора — это почти всегда скам.

• Доверяйте своей интуиции. Если вакансия выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, — так оно и есть.

Работать на удаленке в партнерском маркетинге можно и нужно. Там действительно есть честные команды с хорошими заработками. Но скама стало так много, что проверять работодателя нужно так же тщательно, как он проверяет вас.

Если вы уже случайно ввязались в схему — не паникуйте, сохраните переписку, прекратите участие и сходите к юристу. Если вы ничего не успели сделать — просто уходите и будьте внимательнее в будущем.

* Meta признана экстремистской и запрещена на территории РФ.