ИИ может произвести революцию в сфере инвестирования, так как использует огромные объемы данных и сложные алгоритмы. В последние годы в мире искусственного интеллекта (ИИ) наблюдается беспрецедентный всплеск интереса к технологии.
С появлением таких платформ, как ChatGPT от OpenAI и других технологий генеративного ИИ, возможности кажутся безграничными. Инвесторов особенно интересует, как можно использовать ИИ для принятия более эффективных инвестиционных решений и увеличения прибыли. Далее в статье мы рассмотрим влияние ИИ на инвестиции и разберем его преимущества, риски и возможные будущие разработки.
Влияние ИИ на инвестиции
ИИ предлагает возможности для автоматизации и улучшения различных аспектов инвестиционного процесса, от анализа данных и принятия решений до управления портфелем. Однако важно понимать преимущества и риски, связанные с использованием ИИ в инвестировании.
Одно из существенных преимуществ ИИ в инвестировании — способность быстро обработать и проанализировать огромные объемы данных. Используя алгоритмы машинного обучения, системы искусственного интеллекта могут выявлять закономерности и взаимосвязи, которые инвесторам-людям бывает сложно идентифицировать. Это позволяет принимать более обоснованные решения на основе данных.
Кроме того, ИИ может смягчить человеческие предубеждения, которые часто влияют на выбор инвестиций. Эмоции, когнитивные искажения и стадное поведение могут влиять на инвестиционные решения, приводя к неоптимальным результатам. Системы ИИ, с другой стороны, не подвержены предубеждениям и могут давать более объективные рекомендации.
Однако при использовании ИИ для инвестирования необходимо также учитывать риски. Чрезмерная зависимость от моделей ИИ без контроля со стороны человека может привести к неожиданным результатам. Системы ИИ не безошибочны и могут давать сбои или неверные прогнозы, если они не откалиброваны должным образом или не обучены на высококачественных данных. Таким образом, инвесторам крайне важно проявлять осторожность и учитывать ограничения ИИ при принятии инвестиционных решений, а также сохранять человеческий фактор в этих решениях.
ИИ уже оказывает влияние на инвестиции. Многие инвестиционные фирмы (например, Vanguard и Betterment) используют эти алгоритмы для более эффективного управления своими активами. Фирмы внедряют сложные модели искусственного интеллекта для поиска новых инвестиционных возможностей, управления рисками и оптимизации распределения портфелей. Ожидается, что в будущем искусственный интеллект будет уменьшать риски, на которые влияет человеческий фактор, и потерь будет гораздо меньше.
Отдельные инвесторы также могут использовать технологии ИИ для улучшения своих инвестиционных решений. Платформы генеративного ИИ открыли двери для людей, чтобы они могли получить доступ к информации и анализу своих инвестиционных стратегий. Эти платформы могут помочь отдельным инвесторам обрабатывать огромные объемы данных, выявлять закономерности и генерировать инвестиционные идеи. Опять же, люди должны проявлять осторожность и пересматривать варианты ИИ, прежде чем принимать решения, тем более что фирма не контролирует их.
В конечном счете, сочетание мощности ИИ с индивидуальными исследованиями и опытом может дать отдельным инвесторам и компаниям возможность делать более осознанный инвестиционный выбор.
Какие инвестиционные фирмы используют ИИ
Несколько управляющих активами и инвестиционных компаний используют ИИ для улучшения инвестиционных стратегий и процессов, что дает им конкурентное преимущество и повышает общую эффективность.
Ведущие управляющие активами, в том числе BlackRock, Bridgewater Associates и Renaissance Technologies, признали потенциал искусственного интеллекта для инвестирования. Эти фирмы вложили значительные средства в разработку собственных моделей искусственного интеллекта и надежную инфраструктуру, чтобы использовать его возможности в своих инвестиционных подходах.
Например, BlackRock использует алгоритмы ИИ и методы машинного обучения для анализа огромных объемов финансовых данных и получения более точной информации о рынке. Компания Bridgewater Associates, известная своим систематическим подходом к инвестированию, интегрировала модели искусственного интеллекта в свои процессы принятия инвестиционных решений, стремясь улучшить формирование портфеля. Компания Renaissance Technologies, известная своими количественными стратегиями, находится в авангарде инвестирования с использованием ИИ, применяя сложные алгоритмы для выявления и использования неэффективности рынка.
Принятие ИИ этими управляющими активами демонстрирует растущее признание его потенциала для улучшения результатов инвестиций за счет анализа данных. Интеграция ИИ в управление активами меняет ландшафт отрасли. Это позволяет более эффективно и результативно управлять портфелями, что приводит к потенциальному повышению доходности с поправкой на риск. Однако, как уже упоминалось, важно отметить, что ИИ не заменяет человеческий опыт в управлении инвестициями.
Как инвесторы могут использовать ИИ для увеличения прибыли
Хотя ИИ до сих пор использовался в основном инвестиционными фирмами, отдельные инвесторы также могут применить его возможности для получения большей прибыли. Платформы генеративного ИИ, такие как ChatGPT, приобрели популярность как инструменты, которые люди могут использовать самостоятельно.
Возникает вопрос: могут ли такие платформы, как ChatGPT, эффективно выбирать акции или криптовалюты для вложений? Хотя эти платформы могут анализировать огромные объемы данных и предоставлять информацию и рекомендации, важно подходить к этим рекомендациям с осторожностью. Точность и надежность их прогнозов могут отличаться, и человеческий фактор по-прежнему необходим для проверки и принятия решения на основе сгенерированной информации.
Использование этих платформ отдельными инвесторами имеет как плюсы, так и минусы:
К плюсам можно отнести то, что они могут предлагать альтернативные точки зрения и раскрывать потенциальные инвестиционные возможности, которые люди могли упустить. Они также могут смягчить человеческие предубеждения и обеспечить более объективную точку зрения.
Предыдущая итерация ChatGPT, версия 3.5, имела ограничения при выборе акций, из-за того, что эти данные были отключены с ноября 2021 года. Однако более новая версия ChatGPT, GPT-4, не имеет этого ограничения, и когда один пользователь протестировал обновленную платформу 18 апреля, чат выдал 13 вариантов, 6 из которых с тех пор выросли.
В список вошли Amazon (NASDAQ: AMZN) и Meta Platforms (NASDAQ: META), обе продолжают преуспевать на рынке и, по прогнозам людей, будут расти в цене до конца 2023 года и в 2024 году.
Прогнозы также включали ServiceNow (NASDAQ: NOW), который вырос примерно на 15% в период с 18 апреля по конец мая, и ASML Holding (NASDAQ: ASML), который увеличился на 14%. В частности, GPT-4 Pick Intuitive Surgical (NASDAQ: ISRG) подскочил 18 апреля с $ 269,28 до $298,57 на следующий день.
Хотя примеры успешного выбора акций, созданные ChatGPT и другими подобными платформами существуют, крайне важно подходить к этим примерам с осторожностью. В то время как 6 акций из приведенного выше списка показали хорошие результаты, 7 — нет, и слепое инвестирование на основе советов ИИ будет иметь очень неоднозначные результаты. Модели, лежащие в основе этих платформ, могут быть ненадежными, поэтому успех отдельного инвестора, использующего ИИ для инвестирования, будет зависеть от множества факторов.
Кроме того, их рекомендации следует оценивать в контексте инвестиционных целей, терпимости к риску и общей стратегии, как и любые инвестиционные рекомендации. Должная осмотрительность необходима для любой инвестиционной стратегии.
Выводы для инвесторов
ИИ оказывает значительное влияние на мир инвестиций, и с большой вероятностью его будут внедрять все чаще. Инвестиционные фирмы используют алгоритмы искусственного интеллекта для улучшения процессов принятия решений и повышения общей производительности. Индивидуальные инвесторы также могут использовать генеративные платформы искусственного интеллекта, чтобы получить альтернативные точки зрения и раскрыть потенциальные возможности.
Тем не менее важно с осторожностью подходить к выводам, генерируемым ИИ, и подтверждать их человеческим суждением и опытом. ИИ — это инструмент, который может улучшить инвестиционные решения, но он не должен заменять критическое мышление, индивидуальные исследования и проверенные методы инвестирования, которые использовались в прошлом. Понимание преимуществ, рисков и ограничений ИИ при инвестировании имеет решающее значение для инвесторов, стремящихся эффективно использовать эти технологии.
Поскольку ИИ продолжает развиваться, инвесторам важно быть в курсе последних разработок, исследований и передового опыта в этой области. Сочетая мощь ИИ с человеческим интеллектом, инвесторы могут получить более высокую доходность.
Дисклеймер
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.
