Как обманывают через P2P: топ схем

P2P-обмен криптовалют — это неотъемлемый элемент работы любого, кто так или иначе связан с криптовалютой. Однако с каждым годом растет число мошеннических схем, с которыми сталкиваются пользователи при покупке и продаже крипты. Сегодня мы рассмотрим главные способы обмана на P2P, а также несколько реальных случаев скама.

«Треугольник»

«Треугольник», пожалуй, самая популярная схема обмана через P2P, и более подробно мы уже рассказывали о ней в данной статье. Если коротко, схема выглядит так:

1. Скамер размещает объявление о продаже любой материально ценной вещи в интернете.
2. Находится жертва, которая готова перевести предоплату за товар.
3. На обусловленную сумму открывается ордер на бирже криптовалют, и жертва переводит деньги на чужую карту, то есть карту контрагента.
4. Жертва переводит деньги, контрагент переводит криптовалюту.
5. Вскоре жертва понимает, что ее обманули, и обращается в правоохранительные органы. На человека, который принял деньги на карту, заводят уголовное дело.

Как итог: жертва-покупатель потеряла деньги, которые теперь требует с контрагента, контрагент потерял крипту и теперь еще должен вернуть деньги, которые получил на карту. Мошенник в плюсе и сразу удаляется отовсюду, не выходит на связь.

Как не попасться: не переводите деньги на карты третьих лиц, анализируйте профиль контрагента и читайте отзывы.

Подделка документов и СМС

Простой способ обмана, рассчитанный на новичков или просто невнимательных личностей. Мошенник может подделать скриншоты о пополнении или выписки из банка в PDF или же прислать фейковое СМС-сообщение о зачислении денег на счет. Как правило, в этом случае скамер давит на срочность и требует подтвердить оплату прямо сейчас, чтобы жертва не успела все проверить.

Как не попасться: проверяйте банкинг онлайн и не подтверждайте сделку до того, как убедитесь, что деньги поступили на баланс.

Чарджбэк и звонок из банка

После благополучно завершенной сделки через P2P вам поступает звонок от банка, а оператор заявляет, что человек, отправивший вам деньги 10 минут назад, пожаловался, что его обманули мошенники. Испуганный пользователь, боясь ответственности, соглашается перевести деньги обратно, лишь бы избежать ответственности.

Как не попасться: не переводите деньги обратно, если сделка была завершена честно. Также можно оставить жалобу на пользователя в чате поддержки биржи.

Скам на фейк-поддержке

В мессенджере, соцсетях или даже на самой бирже вам пишет фейковый аккаунт техподдержки и просит перейти по ссылке (или совершить иные действия), чтобы доказать, что последняя сделка P2P не была мошеннической. Вы переходите по ссылке и теряете деньги.

Как не попасться: не переходить по сомнительным ссылкам и не верить фейк-аккаунтам, представляющимся поддержкой.

Реальный случай попытки провернуть схему на фейк-поддержке обсудили на популярном форуме Pikabu.

Параллельные сделки или сделки-близнецы

Мошенник работает с жертвой с разных аккаунтов и параллельно открывает ордер на одинаковые суммы, к примеру на 20 000 рублей. Жертве отправляют на карту один раз нужную сумму, а после нажимают, что ордер оплачен с обоих аккаунтов. Если жертва запутается и подтвердит сделку не на том аккаунте, вторые условные 20 000 она потеряет.

Как не попасться: внимательно проверять транзакции и сделки, а также не открывать сделки на одинаковые суммы одновременно.

Фейк-обменники

Мошенники создают копии популярных обменников, принимают крипту, а перевод не совершают. При этом поддержа может всячески уговаривать жертву повторно совершить перевод, чтобы «протолкнуть» потерявшуюся выплату. Подробнее про скам-лендинги рассказали в данной статье.

Совместный счет

Существуют банковские счета, которыми пользуются одновременно несколько людей: супруги, дети, родственники. Аферист открывает ордер и указывает общий счет, а после вашего перевода денег и предоставления скриншота выяснится, что фамилия совпадает, а вот ИО нет. Тогда скамер начнет давить на вас и утверждать, что вы ошиблись с переводом и отправили деньги не туда, вынуждая вас повторно перевести деньги.

Как не попасться: подайте апелляцию и расскажите подробности техподдержке. Не переводите деньги повторно без помощи техспециалиста.

«Рыбалка»

Скамер каждые несколько минут создает очень похожие друг на друга ордеры, но с разными курсами. Сразу с очень привлекательным курсом, а, к примеру, через минуту, с очень низким. Жадный юзер может не увидеть, что курс в сделке поменялся, а всплывет это, только когда деньги поступят на счет. Но ничего уже не сделаешь, так как курс четко прописан в условиях ордера.

Как не попасться: внимательно проверяйте все вводные, прежде чем войти в ордер.

Подтверждение до оплаты перевода

Один из самых простых способов, на который могут повестись наивные и совестные пользователи. Суть заключается в следующем: мошенник выманивает личные контакты пользователя и в мессенджере пишет, что платеж задержался на стороне банка, или выдумывает другую небылицу, всячески упрашивая пользователя подтвердить наличие оплаты до фактического перевода. Если жертва соглашается, мошенник пропадает.
Как не попасться: закрывайте сделку только тогда, когда точно убедились, что деньги поступили на счет.

Разбор скам-кейсов на P2P

Пользователь на одном из форумов рассказал, что решил продать монеты через P2P-маркет, но покупатель вел себя странно, а после в чате появилось сообщение о том, что на противоположном проводе мошенник и чтобы вернуть средства, нужно срочно отключить облачный пароль в мессенджере. Когда жертва выполнила требование, аккаунт в Телеграме был удален, а юзер потерял 170 тысяч рублей.

Когда жертва обратилась на профильные форумы, ее опять попытались обмануть, пообещав восстановить аккаунт и кошелек, если тот переведет 2500 рублей.

Еще один случай скама обсудили на другом форуме. Жертва выбрала ордер с самым высоким курсом, мошенник в одностороннем порядке закрыл сделку, совершил перевод после закрытия и сразу же подал апелляцию, начав давить на пользователя, чтобы тот вернул деньги. Дальше мошенник начал угрожать блокировкой счета и жертва попыталась перевести деньги обратно.

И еще один пример классического скама на P2P. Пользователь с 8 завершенными сделками указал в диалоге другой номер карты, не тот, что указан в профиле, а после получения 60 000 рублей на карту отменил ордер, так как пользователь не успел нажать кнопку «Готово». Пока подавалась апелляция, скамер вывел все деньги. Банк и биржа Bybit попытались разобраться в ситуации, но деньги жертве не вернули.

Итоги

Основная часть случаев скама через P2P заключается в невнимательности жертв и их страхе оказаться заблокированными. Будьте внимательны, перепроверяйте все данные ордера и не стесняйтесь обращаться в поддержку, если учуяли неладное.