Серые и белые схемы «Треугольник» в крипто-P2P

Ниша криптовалют за последний год вышла на новый уровень благодаря мощному росту Bitcoin и тренду на мемкоины. Количество держателей крипты выросло, но активизировались и мошенники в поисках новых жертв.

Сегодня детально разбираем одну из распространенных схем обмана — «Треугольник». Проанализируем ее механику и поделимся советами по защите от мошенников.

Механика схемы «Треугольник»

В нише криптовалют существует большое количество мошеннических схем, но от большинства атак можно защититься с помощью критического мышления. Но иногда появляются такие подходы, где скам сложно распознать.

Схема «Треугольник» как раз относится к атакам, от которых не получится гарантированно защититься. Она создавалась под P2P-переводы, где покупатель с продавцом могут работать через посредников и у них меньше контроля за финансовыми потоками.

Механика схемы:

1. Мошенник создает объявление на любой популярной доске объявлений о продаже техники по привлекательной цене.
2. Жертва находит объявление и начинает общение со скамером.
3. Мошенник пытается убедить покупателя перевести хотя бы часть суммы за товар в качестве «брони».
4. Жертва соглашается перевести деньги.
5. Мошенник открывает P2P-сделку на любой бирже. Создает ордер на покупку крипты и передает номер карты продавца жертве с доски объявлений.
6. Жертва платит якобы за товар.
7. Мошенник получает криптовалюту и удаляет объявление.

Таким образом, в схеме появляются два пострадавших — продавец криптовалюты и покупатель с доски объявлений. Пока жертва будет ждать, мошенник успеет вывести крипту через «миксеры» и отправится на поиски новой добычи.

А дальше начинается самое интересное: жертва может написать объявление в правоохранительные органы и продавцу криптовалюты придется доказывать свою непричастность к мошенничеству.

Ситуаций, как на скриншоте выше, хватает, просто не все выносятся в публичное поле. Но, как видим, они могут разрешиться благополучно. Правда, и в этом случае жертва не получит своих денег обратно.

Важно отметить, что существуют и белые «треугольники». С появлением сложностей на рынке P2P в России даже крупным обменникам приходится использовать посредников для переводов. В большинстве случаев у клиентов не возникает проблем, но бывают исключения из правил.

Арбитражники тоже попадаются на скам по схеме «Треугольник». Недавно один из гемблинг-аффилиатов потерял 3000 рублей, когда продавал криптовалюту. Он вернул деньги пострадавшей девушке, которая «купила» у мошенника аккаунты ВК и перевела средства на счет веба.

Арбитражник менял деньги через обменник и в поддержке ему ответили, что по транзакции использовали дополнительный платежный шлюз. Обещали разобраться в ситуации, но, скорее всего, деньги утеряны безвозвратно.

Как защититься от скамеров

Как уже говорили выше, защититься на 100% от уловок мошенников не получится. Но можно снизить до минимума риски при работе с P2P на популярных криптовалютных биржах.

Периодические обмены криптовалюты — обыденность для вебов и IT-отрасли в целом. Поэтому важно быть в курсе новых «трендов» среди скамеров. В случае с «треугольником» есть общие рекомендации, которые помогают снизить риски.

Как не стать жертвой мошенников:

1. Анализировать профили на P2P-бирже. В идеале сотрудничать только с проверенными селлерами, у которых есть статус «мерчанта».
2. Указывать четкие условия в объявлении. Обязательно добавить в описание, что оплата от сторонних контрагентов не принимается.
3. Запрашивать пруфы. Можно попросить покупателя крипты сфотографировать карту с листком бумаги, где написана сегодняшняя дата.
4. Читать отзывы. В топовых агрегаторах обменников всегда много комментариев о качестве работы сервиса.

К сожалению, попасть в сети криптомошенников могут даже опытные пользователи криптовалют. Но главное — не спешить с переводами и выработать четкие протоколы безопасности при работе с контрагентами.

Итоги

Отказываться от P2P-трейдинга из-за атак скамеров не стоит. Биржи и обменники — повседневные инструменты, которые помогают быстро получить фиат или крипту для оплаты товаров. Но важно всегда сохранять бдительность и не реагировать на уловки мошенников.