Ниша криптовалют за последний год вышла на новый уровень благодаря мощному росту Bitcoin и тренду на мемкоины. Количество держателей крипты выросло, но активизировались и мошенники в поисках новых жертв.
Сегодня детально разбираем одну из распространенных схем обмана — «Треугольник». Проанализируем ее механику и поделимся советами по защите от мошенников.
Механика схемы «Треугольник»
В нише криптовалют существует большое количество мошеннических схем, но от большинства атак можно защититься с помощью критического мышления. Но иногда появляются такие подходы, где скам сложно распознать.
Схема «Треугольник» как раз относится к атакам, от которых не получится гарантированно защититься. Она создавалась под P2P-переводы, где покупатель с продавцом могут работать через посредников и у них меньше контроля за финансовыми потоками.
Механика схемы:
- Мошенник создает объявление на любой популярной доске объявлений о продаже техники по привлекательной цене.
- Жертва находит объявление и начинает общение со скамером.
- Мошенник пытается убедить покупателя перевести хотя бы часть суммы за товар в качестве «брони».
- Жертва соглашается перевести деньги.
- Мошенник открывает P2P-сделку на любой бирже. Создает ордер на покупку крипты и передает номер карты продавца жертве с доски объявлений.
- Жертва платит якобы за товар.
- Мошенник получает криптовалюту и удаляет объявление.
Таким образом, в схеме появляются два пострадавших — продавец криптовалюты и покупатель с доски объявлений. Пока жертва будет ждать, мошенник успеет вывести крипту через «миксеры» и отправится на поиски новой добычи.
А дальше начинается самое интересное: жертва может написать объявление в правоохранительные органы и продавцу криптовалюты придется доказывать свою непричастность к мошенничеству.
Ситуаций, как на скриншоте выше, хватает, просто не все выносятся в публичное поле. Но, как видим, они могут разрешиться благополучно. Правда, и в этом случае жертва не получит своих денег обратно.
Важно отметить, что существуют и белые «треугольники». С появлением сложностей на рынке P2P в России даже крупным обменникам приходится использовать посредников для переводов. В большинстве случаев у клиентов не возникает проблем, но бывают исключения из правил.
Арбитражники тоже попадаются на скам по схеме «Треугольник». Недавно один из гемблинг-аффилиатов потерял 3000 рублей, когда продавал криптовалюту. Он вернул деньги пострадавшей девушке, которая «купила» у мошенника аккаунты ВК и перевела средства на счет веба.
Арбитражник менял деньги через обменник и в поддержке ему ответили, что по транзакции использовали дополнительный платежный шлюз. Обещали разобраться в ситуации, но, скорее всего, деньги утеряны безвозвратно.
Как защититься от скамеров
Как уже говорили выше, защититься на 100% от уловок мошенников не получится. Но можно снизить до минимума риски при работе с P2P на популярных криптовалютных биржах.
Периодические обмены криптовалюты — обыденность для вебов и IT-отрасли в целом. Поэтому важно быть в курсе новых «трендов» среди скамеров. В случае с «треугольником» есть общие рекомендации, которые помогают снизить риски.
Как не стать жертвой мошенников:
- Анализировать профили на P2P-бирже. В идеале сотрудничать только с проверенными селлерами, у которых есть статус «мерчанта».
- Указывать четкие условия в объявлении. Обязательно добавить в описание, что оплата от сторонних контрагентов не принимается.
- Запрашивать пруфы. Можно попросить покупателя крипты сфотографировать карту с листком бумаги, где написана сегодняшняя дата.
- Читать отзывы. В топовых агрегаторах обменников всегда много комментариев о качестве работы сервиса.
К сожалению, попасть в сети криптомошенников могут даже опытные пользователи криптовалют. Но главное — не спешить с переводами и выработать четкие протоколы безопасности при работе с контрагентами.
Итоги
Отказываться от P2P-трейдинга из-за атак скамеров не стоит. Биржи и обменники — повседневные инструменты, которые помогают быстро получить фиат или крипту для оплаты товаров. Но важно всегда сохранять бдительность и не реагировать на уловки мошенников.
