Инфляция стала длительной проблемой, которая затронула всех. Повышение цен на такие вещи, как бензин и еда, сильно ударило по кошелькам людей. Инвесторы тоже ощутили это: падение рынка привело к большим потерям. Кажется, что долгий период низких цен на акции неизбежен. Но есть и хорошие новости: инвесторы могут подготовиться к этому.
Понимание того, как инвестировать в условиях инфляции, даст вам возможность уменьшить потери и даже увеличить доходы. Ниже рассмотрим 10 направлений, куда стоит вкладывать деньги во время инфляции и экономического спада.
Криптопроекты
Инвестиции в криптопроекты могут предложить большие возможности для заработка, но они также связаны с высокими рисками. Многие криптопроекты уже показали, что могут приносить значительную прибыль инвесторам. Однако важно помнить, что криптовалюты могут резко терять в цене, иногда до 90% при медвежьих трендах. Инвесторам нужно быть готовыми к таким ситуациям, чтобы не продавать активы по самым низким ценам.
Для увеличения шансов на успех рекомендуется вкладываться в криптопроекты на начальном этапе, например во время предпродаж. Такой подход может увеличить потенциал высоких доходов, но важно тщательно изучать каждый проект перед инвестированием.
Вот 5 перспективных криптопроектов, которые находятся в стадии предпродажи в 2023 году:
Bitcoin BSC — криптопроект, повторяющий начальные этапы работы биткоина с новой моделью вознаграждения за стейкинг.
Dash 2 Trade — криптовалютный аналитический проект, направленный на помощь трейдерам в улучшении их торговых показателей.
Robotera — игровая метавселенная, в которой пользователи могут создавать новые ценные NFT.
IMPT — экологический криптопроект, цель которого — компенсировать углеродный след.
BTCETF — проект, привлекающий внимание к скорому одобрению ETF на биткоин.
5 перспективных криптопроектов, ожидаемых в 2024 году:
zkSync — это решение масштабируемости Ethereum, использующее технологию zero-knowledge rollup (ZK-rollup), что позволяет проводить транзакции быстрее и дешевле, обеспечивая безопасность сети Ethereum.
LayerZero — протокол взаимодействия, позволяющий нескольким блокчейнам осуществлять межцепочечное взаимодействие и беспрепятственно обмениваться информацией. LayerZero сможет улучшить взаимодействие между сетями и способствует развитию криптоиндустрии.
Polyhedra Network — сеть, разрабатывающая следующее поколение инфраструктуры для совместимости, масштабируемости и интеграции Web3 с помощью технологии доказательства нулевого знания (ZKP).
Starknet — децентрализованная сеть второго уровня, позволяющая масштабировать блокчейн Ethereum путем объединения множества транзакций и отправки их в Ethereum в виде одной операции.
Venom — блокчейн-сеть с полным по Тьюрингу доказательством доли, разработанная и поддерживаемая Venom Foundation. Фонд является первой организацией, зарегистрированной на Глобальном рынке Абу-Даби и получившей лицензию на управление блокчейном и выпуск полезных токенов.
Акции
Акции представляют собой классические инвестиции в крупные компании. Для тех, кто ищет способы защиты от инфляции, акции могут стать надежным выбором. Они обычно считаются менее рискованными, чем криптовалюты, из-за меньшей волатильности.
Выбирать акции или инвестировать в перспективные стартапы может быть сложно, особенно если ценные бумаги длительное время находятся в стагнации. Примером такой акции является Tesla, которая долгое время колебалась в цене, прежде чем ее стоимость резко возросла в 2020 году. Те, кто инвестировал в Tesla в апреле 2020 года, увидели рост акций на более чем 1600% к ноябрю 2021 года.
Лучшая стратегия защиты от инфляции — это выбор акций, которые не только увеличивают капитал, но и приносят дивиденды. Начать можно с инвестиций всего в $10.
Мы подготовили перечень перспективных акций, которые стоит рассмотреть:
Volkswagen (VOW3) — акции европейского производителя автомобилей, которые могут выиграть от роста популярности электромобилей.
LVMH (LVMH) — акции производителя предметов роскоши с надежной цепочкой поставок.
PayPal (PYPL) — недооцененные акции гиганта в сфере цифровых платежей.
Disney (DIS) — акции медиагиганта, извлекающего выгоду из бума в секторе потокового вещания.
Alibaba (BABA) — недооцененные акции гиганта в сфере электронной коммерции.
Эти акции представляют разные секторы экономики и могут быть интересными для инвесторов, ищущих перспективные варианты для вложений.
Умный портфель
Инвестиции в «умный портфель», управляемый профессиональными фондовыми менеджерами, могут стать источником пассивного дохода, особенно в условиях инфляции. Понимание рыночных трендов и своевременное вложение средств фондовыми управляющими дают инвесторам преимущество. Такой подход позволяет инвесторам получать доход без необходимости активного участия в процессе.
Задача менеджера фонда — регулярно адаптировать состав портфеля к меняющимся рыночным условиям, что способствует оптимизации прибыли. Это делает «умные портфели» привлекательным вариантом для тех, кто стремится максимизировать свои инвестиции с минимальным участием.
Недвижимость
Инвестирование в недвижимость в 2024 году ожидает ряд изменений и новых возможностей. Рассмотрим наиболее перспективные направления для инвестиций в недвижимость.
Жилье в развивающихся городах. Приобретение жилья в городах с активной инфраструктурой и наличием рабочих мест представляет собой привлекательную инвестиционную возможность. Такие города имеют потенциал для роста цен на недвижимость и предлагают хорошие условия для сдачи в аренду.
Инвестиционное строительство. Вложения в развивающиеся регионы и проекты с высоким потенциальным доходом, особенно при участии в планировании и разработке проекта, могут быть выгодными. Это включает как жилые, так и коммерческие объекты.
Коммерческая недвижимость. Ожидается, что инвестирование в коммерческие объекты (офисные и торговые помещения, отели и складские помещения) будет высокодоходным направлением. В 2024 году спрос на такую недвижимость может увеличиться, особенно в крупных городах и деловых центрах.
Жилые комплексы. Стабильный спрос на жилье, особенно в развивающихся районах с хорошей инфраструктурой, делает инвестиции в жилые комплексы перспективными. Это также включает загородную недвижимость, особенно в экологически чистых районах с развитой инфраструктурой и красивой природой.
Арендная недвижимость. Рынок аренды остается активным, и вложение средств в эти объекты может обеспечить стабильный пассивный доход. Это включает как жилые, так и коммерческие объекты.
К примеру, можно рассмотреть инвестирование в уже нашумевший рынок недвижимости Дубая.
а) The Dubai Creek Tower — этот проект представляет собой самую высокую башню в мире, превосходящую даже Бурдж-Халифа. Dubai Creek Tower обещает стать одной из главных достопримечательностей, привлекающей туристов со всего мира.
b) Marsa Al Arab — этот проект включает создание двух искусственных островов по обе стороны от Бурдж Аль Араб. Он будет содержать роскошный курорт, театр, морской парк, а также частную марину, яхт-клуб и вертолетную площадку.
c) Burj Binghatti — этот проект представляет собой 200-метровую башню с 181 роскошными апартаментами. Уникальный дизайн в виде сот делает его выдающимся элементом городского пейзажа Дубая.
Невзаимозаменяемые токены (NFT)
Невзаимозаменяемые токены, или NFT, — это новый тренд в мире инвестиций, преимущественно в периоды высокой инфляции. С 2014 года NFT привлекли внимание многих, особенно после того, как знаменитости начали вкладываться в них. Это интересное явление в цифровом мире искусства, где некоторые произведения уже проданы за миллионы долларов.
По прогнозам экспертов, к 2026 году рынок NFT может вырасти до $147 млрд. Это означает, что цены на некоторые популярные NFT могут значительно увеличиться. Однако выбор правильного NFT для инвестиций — задача не из простых.
Советуем обратить внимание на два перспективных NFT на 2024 год:
Проект X — упомянутый в списке лучших инвестиций в NFT на 2024 год от Usmetatech. Проект X представляет собой продвинутую платформу для цифровых художников. Он перспективен благодаря тому, что позволяет художникам демонстрировать свои работы как NFT и имеет удобный интерфейс.
Проект Y — еще одно заметное упоминание от Usmetatech. Проект сосредоточен на революционной концепции виртуальной недвижимости. Он использует технологию блокчейна для обмена виртуальными землями, предоставляя уникальную инвестиционную возможность на рынке цифровой недвижимости. Этот проект перспективен благодаря инновационному подходу и сотрудничеству с известными разработчиками.
Криптопроцентные счета
Криптопроцентные счета — это как банковский депозит, но с криптовалютой. Вы вкладываете крипту и получаете высокую доходность.
Процесс прост: купите криптовалюту, положите ее на счет и через год получите проценты. Это похоже на стейкинг: вы «замораживаете» крипту на бирже и зарабатываете проценты.
На некоторых платформах, как Binance, можно вывести средства в любое время. Биржи часто предлагают высокую доходность, особенно на альткоины, в то время как традиционные монеты вроде биткоина или эфириума приносят меньше дохода.
Такие счета — это возможность получить доход, минимизируя риски, связанные с инфляцией и колебаниями рынка.
Индексные фонды
Инфляция не всегда означает убытки для инвесторов. Особенно это актуально, когда цены на акции падают. В таких условиях инвестирование с умом и диверсификация портфеля могут сгладить потенциальные удары. Выбор отдельных акций может быть рискованным, но диверсификация через индексные фонды добавляет стабильности.
Индексные фонды — это взаимные фонды (или ETF), содержащие множество активов, которые отражают динамику крупных индексов. Они привлекательны во время инфляции за счет своей стабильности и потенциала доходности. К тому же индексные фонды обычно имеют низкие управленческие расходы, так как они представляют собой пассивные инвестиции. Инвестирование через надежного брокера поможет минимизировать риски и увеличить шансы на успешное вложение средств.
ТОП-3 индексных фонда:
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX). У фонда нет минимальных требований к инвестициям, а комиссия составляет всего 0,015%. Фонд получил 5 звезд и предлагает среднегодовую доходность 10,42%, что делает его очень привлекательным вариантом для инвесторов.
Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). Минимальная инвестиция составляет $3000, а комиссия — 0,04%. Фонд получил 4 звезды и обеспечивает среднегодовую доходность 7,16%, что делает его хорошим выбором для инвесторов, ищущих сочетание производительности и надежности.
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX). У этого фонда нет минимальных требований к инвестициям, а комиссия составляет 0,02%. С рейтингом в 4 звезды, фонд предлагает среднегодовую доходность 8,3%, что делает его конкурентоспособным вариантом для инвесторов, ищущих недорогой доступ к S&P 500.
Драгоценные металлы
Инвестирование в драгоценные металлы является классическим методом сохранения и приумножения капитала. В 2024 году важно учитывать несколько ключевых факторов при выборе драгоценного металла для инвестиций:
Золото: традиционно считается надежным инвестиционным активом, особенно в условиях нестабильности экономики. Оно обладает относительно низкой волатильностью и является защитным активом в кризисные времена. Золото также часто используется странами для хранения финансовых резервов.
Палладий: показывает высокую доходность, но также сопряжен с высокими рисками. Он является дефицитным и востребованным в автомобильной отрасли, что делает его привлекательным для инвесторов. Однако стоит учитывать его историю значительных колебаний цен.
Платина: долгое время была самым дорогим благородным металлом, но ее рынок переживает не лучшие времена из-за снижения спроса. Несмотря на это, у платины есть потенциал роста, особенно если учесть, что палладий, который ее вытеснил в некоторых отраслях, значительно подорожал.
Серебро: тесно коррелирует с золотом и может служить его заменой. Однако оно обладает более высокой волатильностью и может быть рискованным для долгосрочных инвестиций. Серебро может предложить высокую доходность, но требует тщательного анализа рынка и выбора подходящего времени для инвестиций.
В целом при выборе металла для инвестиций важно учитывать как потенциальную доходность, так и связанные с каждым металлом риски. В текущих экономических условиях золото выглядит как наиболее предпочтительный вариант для долгосрочных инвестиций в драгоценные металлы.
Облигации
Облигации — это способ инвестирования, который предпочитают при нестабильности фондового рынка, особенно во времена инфляции. Они обычно становятся более ценными, когда акции падают.
Выпущенные правительствами и компаниями для привлечения капитала, облигации функционируют как заем: инвесторы одалживают деньги, а эмитент обязуется вернуть их в установленный срок, выплачивая проценты.
Хотя облигации и предлагают меньшую доходность по сравнению с акциями, они привлекательны благодаря своей предсказуемости и стабильности. Их низкая волатильность делает их популярным выбором среди тех, кто ищет безопасность в своих инвестициях.
Сроки погашения облигаций варьируются и могут быть как краткосрочными (до двух лет), так и долгосрочными (до 30 лет), при этом долгосрочные облигации обычно предлагают большую доходность.
Одноранговое кредитование
В условиях, когда Федеральный резерв США повышает процентные ставки для борьбы с инфляцией, хранение наличных денег может быть выгоднее, чем инвестиции в акции или криптовалюту. Это делает доллары более привлекательными для сбережений.
В экономической обстановке, когда люди нуждаются в дополнительных средствах для поддержания уровня жизни, одноранговое кредитование становится популярным. Этот метод позволяет инвесторам с деньгами одолжить их другим лицам, взимая при этом проценты.
В условиях стагфляции (стагнация + инфляция) одноранговое кредитование может быть более выгодным, чем традиционное банковское вложение денег на депозит, где процентные ставки часто невысоки. Этот метод дает возможность кредиторам устанавливать свои условия и процентные ставки, предлагая гибкость как для заемщиков, так и для инвесторов.
Заключение
Каждый из перечисленных методов имеет свои особенности, риски и потенциал для прибыли. Перед тем как принимать решение об инвестициях, важно тщательно исследовать каждый вариант, учитывая свои финансовые цели, рискотерпимость и сроки вложения. Некоторые инвесторы могут предпочесть диверсифицированный портфель, который включает различные активы, чтобы снизить риски и обеспечить стабильный доход.
Помните, что, собирая информацию, консультируясь с профессионалами и следя за рынком, вы можете принимать осознанные решения и управлять своими финансами с уверенностью. Инвестирование — это долгосрочный процесс, и успех требует терпения и стратегического подхода.
