Инвестиции в акции становятся все более популярными среди широкого круга людей, стремящихся к финансовой независимости и росту капитала. Для начинающих инвесторов первым и ключевым шагом на пути к успешным инвестициям является открытие брокерского счета. Это основной инструмент для покупки и продажи акций, а также для доступа к широкому спектру инвестиционных возможностей. Однако процесс открытия и использования брокерского счета может показаться сложным и запутанным для новичков.
Ниже мы делимся пошаговым руководством открытия брокерского счета, которое поможет вам с легкостью пройти весь процесс и начать инвестировать в акции. А также обсудим, какие появляются возможности с открытием брокерского счета, как выбрать подходящего брокера, какие документы необходимы для открытия счета и как выбрать перспективные акции в 2024 году.
Какие возможности открывает наличие брокерского счета
Брокерский счет играет центральную роль в мире инвестиций, особенно когда речь идет о покупке и продаже ценных бумаг, таких как акции, облигации и другие финансовые инструменты. Основные функции брокерского счета:
- Доступ к фондовому рынку. Брокерский счет открывает доступ к фондовым рынкам. Без такого счета индивидуальные инвесторы не могут напрямую покупать или продавать акции, облигации, взаимные фонды и другие ценные бумаги на бирже.
- Исполнение торговых операций. Брокеры предоставляют платформу для исполнения торговых операций. Они выступают посредниками между покупателями и продавцами ценных бумаг, обеспечивая эффективность и скорость транзакций.
- Доступ к информации и аналитике. Многие брокеры предоставляют клиентам доступ к ценной информации, включая рыночные данные, аналитические отчеты, новости и образовательные ресурсы. Это помогает инвесторам принимать обоснованные решения.
- Разнообразие инвестиционных возможностей. Брокерские счета часто предлагают широкий спектр инвестиционных продуктов, включая акции, облигации, ETF (биржевые инвестиционные фонды), опционы и другие инструменты.
- Управление рисками. Брокеры предлагают инструменты для управления рисками, такие как ордеры стоп-лосс и тейк-профит, что позволяет инвесторам ограничивать потенциальные убытки и фиксировать прибыль.
- Удобство и мобильность. Современные брокерские счета обычно предлагают удобные онлайн-платформы и мобильные приложения, позволяющие инвесторам управлять инвестициями в любое время и из любого места.
- Регулирование и защита. Брокерские компании регулируются государственными органами, что обеспечивает дополнительный уровень защиты интересов инвесторов. Например, в США на это направлено действие организации FINRA и страхование вкладов SIPC.
- Дивиденды и корпоративные действия. Через брокерский счет инвесторы могут получать дивиденды от своих акций и участвовать в корпоративных действиях, таких как дополнительные выпуски акций или голосование акционеров.
Иностранный vs российский брокерский счет
Европейские и российские брокерские счета имеют ряд отличий, связанных с регулированием, доступными инструментами, валютными операциями и другими аспектами. Чтобы было проще определиться, какой именно брокерский счет открыть лично вам, мы сформировали два портрета инвестора.
Портрет инвестора для открытия российского брокерского счета
Местный резидент. Инвестор, являющийся резидентом России, найдет удобство в открытии счета у местного брокера, особенно с точки зрения налогообложения и валютных операций.
Фокус на российском рынке. Если основной интерес инвестора — вложения в российские акции, облигации или другие местные финансовые инструменты, российский брокер будет наиболее подходящим вариантом.
Начинающий или средний инвестор. Инвесторы с ограниченным капиталом или начинающие, которым важны более низкие комиссии и простота использования платформы.
Ограниченные валютные нужды. Инвесторы, которым не требуется ведение счетов в иностранных валютах или частые валютные конвертации.
Понимание местного рынка. Инвесторы, которые лучше знакомы с российским рынком и предпочитают торговать в знакомой экономической среде.
Портрет инвестора для открытия иностранного брокерского счета
Международный инвестор. Инвесторы, стремящиеся к диверсификации своего портфеля через инвестиции в международные рынки, особенно в Европе и США.
Инвесторы с высоким капиталом. Опытные инвесторы или те, у кого значительный инвестиционный капитал, которые могут позволить себе более высокие комиссии за более широкий доступ к рынкам.
Нуждающиеся в разнообразии валют. Инвесторы, которым требуется вести счета в различных валютах и часто осуществлять валютные конвертации.
Ищущие высокий уровень защиты и регулирования. Инвесторы, которые ценят строгие стандарты регулирования и защиты инвесторов, предлагаемые в Европе.
Требующие продвинутых торговых инструментов и аналитики. Инвесторы, которые нуждаются в доступе к передовым торговым платформам, обширной аналитике и образовательным ресурсам.
Открытие иностранного брокерского счета
Давайте рассмотрим простой пример — использование Freedom Finance Global KZ. Если вы из стран СНГ, открыть зарубежный брокерский счет в Freedom Finance KZ довольно просто. Этот счет предоставит вам доступ к глобальным рынкам, включая такие известные биржи, как NASDAQ, NYSE, HKEX, LSE и Франкфуртская фондовая биржа.
Чтобы начать использование брокерского счета Global и получить доступ ко всем этим биржам, вам нужно зарегистрироваться в мобильном приложении TN Global.
Вам потребуются следующие документы для регистрации:
Скан паспорта (первые две страницы).
Ваш российский ИНН.
Адрес электронной почты.
Скан первой страницы загранпаспорта.
Селфи для подтверждения личности.
Заполненная анкета.
Раньше нужно было заверять скан загранпаспорта у нотариуса, но с марта 2023 года это больше не требуется.
Когда все документы будут готовы, отправьте их менеджеру. В течение недели вам должно прийти уведомление об открытии счета, а через две недели курьер доставит мультивалютные карты. Вам будут приходить сообщения о ходе процесса, которые рекомендуется сохранить.
Открытие и обслуживание брокерского счета не требует оплаты. Однако если счет не используется более года, на нем меньше $300 и нет активных инструментов, он считается неактивным, и тогда будет взиматься комиссия $50 в месяц.
Счет Freedom Finance Global позволяет торговать в приложении Tradernet на международных рынках, включая Нью-Йорк, Лондон, Гонконг, Берлин, Москву и Астану.
Информацию о том, как работать с приложением, можно найти здесь.
Открытие российского брокерского счета
Давайте для примера взглянем на процесс открытия счета в Тинькофф. Легко и быстро заполнить заявку можно в интернете, что займет всего пару минут. Потом к вам приедет представитель банка с документами в удобное для вас время и место. Если у вас уже есть карта Тинькофф, вам даже не придется встречаться с представителем: все необходимые документы можно подписать через код, полученный по СМС, и счет будет открыт почти мгновенно после подачи заявки.
Если вы подаете заявку в выходной для биржи день или после 19:00 по московскому времени, счет будет открыт на следующий рабочий день. Как только ваш брокерский счет будет готов, вас уведомят по СМС и электронной почте, после чего вы сможете его пополнить и начать инвестировать.
Что касается тарифа «Инвестор» в Тинькофф, то здесь взимается комиссия за совершение транзакций, но все остальные услуги предоставляются бесплатно. Также введена комиссия в размере 0,25% за хранение валютных средств свыше $100 000 в месяц, которая применяется только к денежным средствам, не затрагивая валютные ценные бумаги.
Вы можете начать инвестировать даже с минимальной суммы в 10 рублей. Цена многих акций российских компаний варьируется от 200 до 300 рублей, а стоимость большинства облигаций составляет примерно 1000 рублей.
Как выбрать акции?
Инвестирование — это построение долгосрочных отношений с рынком. Важно инвестировать в те компании, бизнес которых вас влечет и которые обещают быть прибыльными даже через десятилетие.
Основательно подходите к выбору: изучите деятельность компании, оцените мнения экспертов, проанализируйте их финансовые отчеты. Грамотный выбор компании для инвестиционного портфеля позволит сохранять спокойствие даже в периоды рыночных колебаний, укрепляя уверенность в ваших инвестициях.
При выборе компании обратите внимание на следующее:
Изучите показатели прибыли на акцию и годовую прибыль — они должны демонстрировать устойчивый рост за последние пять лет.
На официальном сайте компании обратите внимание на частоту и новизну выпускаемых продуктов и услуг. Инновации обычно положительно влияют на стоимость акций.
Оцените позицию компании в ее отрасли. Целесообразно инвестировать в отраслевых лидеров, а не в компании, которые отстают от конкурентов.
Помните, что акции — это не только торговый инструмент, но и ваша доля в бизнесе. Ведите себя как акционер: следите за актуальными новостями, пытайтесь предсказывать тренды и избегайте спонтанных решений.
Совет: рынок всегда находится в движении, и ваши акции могут как увеличиваться в цене, так и терять в стоимости. Чтобы минимизировать потери в случае снижения их стоимости, важно иметь диверсифицированный портфель. Это означает, что падение одних акций будет компенсироваться ростом других, обеспечивая баланс и стабильность вашему портфелю.
Топ-10 акций с хорошими дивидендами на 2024 год
Мировые акции с потенциалом высокого дохода в 2024 году
Alibaba — крупнейший китайский онлайн-ретейлер, оказывающий широкий спектр услуг в сфере электронной коммерции. Компания известна своими платформами alibaba.com и Taobao, а также играет значительную роль в глобальной торговле.
PepsiCo — одна из крупнейших мировых компаний в области производства и распространения напитков и продуктов питания. Она известна не только своим флагманским продуктом — газированным напитком Pepsi, но и широким ассортиментом других товаров, включая снеки (например, чипсы Lay's), напитки Mountain Dew, Tropicana, Gatorade, а также множеством других брендов в сегменте еды и напитков. Компания занимает лидирующие позиции на многих рынках и известна своими инновационными подходами в маркетинге и продуктовой линейке.
BioNTech — немецкая биотехнологическая компания, занимающаяся разработкой и производством новейших методов лечения различных заболеваний, включая рак. Получила широкую известность благодаря разработке одной из первых вакцин против COVID-19 в партнерстве с Pfizer.
Chevron — американская многонациональная энергетическая компания, один из крупнейших игроков в нефтегазовой отрасли. Занимается разведкой и добычей нефти и газа, а также их переработкой и продажей.
Hertz — американская компания, предоставляющая услуги аренды автомобилей. Имеет филиалы во многих странах мира и является одной из крупнейших компаний в этой сфере.
Российские акции с потенциалом высокого дохода в 2024 году
Алроса — крупнейшая в России и одна из крупнейших в мире компаний по добыче алмазов. Предприятие занимается исследованием, добычей и продажей алмазного сырья.
Магнит — одна из крупнейших розничных сетей в России, представляющая супермаркеты, гипермаркеты, магазины у дома и аптеки.
МТС — крупнейший оператор мобильной связи в России и странах СНГ. Помимо телекоммуникационных услуг, МТС активно развивает цифровые и финансовые сервисы.
Сбербанк — крупнейший банк России и ведущий финансовый институт страны, предоставляющий широкий спектр банковских и финансовых услуг как физическим, так и юридическим лицам.
Яндекс — крупнейшая российская технологическая компания, занимающаяся разработкой интернет-сервисов и продуктов. Известна своим поисковиком, а также рядом других сервисов, таких как Яндекс Карты, Яндекс Маркет, Яндекс Музыка и другие.
Заключение
Инвестирование в акции — это увлекательный и потенциально прибыльный путь к финансовой независимости. Однако этот путь сопряжен с определенными рисками. Успешные инвесторы — те, кто осознает риски и умеет их минимизировать.
Важно не только выбрать правильные акции и диверсифицировать свой портфель, но и постоянно обучаться, следить за рыночными тенденциями и адаптироваться к изменяющимся условиям.
Инвестиции требуют времени, терпения и дисциплины. Не стоит ожидать быстрых результатов, вместо этого сосредоточьтесь на долгосрочных стратегиях и тщательном анализе.
Помните, что каждая инвестиция должна соответствовать вашим финансовым целям. Не бойтесь обращаться за советом к финансовым консультантам и использовать все доступные ресурсы для принятия обоснованных решений.
Инвестирование в акции — это не просто покупка ценных бумаг, это вложение в будущее компаний и в более широком смысле в будущее экономики. С правильным подходом и стратегией это может стать ключом к вашему финансовому благополучию и устойчивому росту капитала.
Дисклеймер
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов. Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.
