Как зарабатывать на секторе DeFi в 2025 году
Traffic Cardinal Traffic Cardinal  написал 07.02.2025

Как зарабатывать на секторе DeFi в 2025 году

Traffic Cardinal Traffic Cardinal  написал 07.02.2025
7 мин
0
763
Содержание

В 2025 году число пользователей DeFi превышает 12 млн, и ожидается, что к 2027 году это количество будет превышать 20 млн.

banner banner

Уровень TVL (общая заблокированная стоимость), который важен для обеспечения ликвидности рынка, превышает $114 млрд, исходя из данных главной аналитической DeFi-платформы — DefiLlama.

Уровень TVL в секторе DeFi
Уровень TVL в секторе DeFi

Вышеупомянутые данные подтверждают тот факт, что децентрализованные финансы (DeFi) стали революционной концепцией для многих пользователей. Сектор DeFi обещает финансовую свободу и возможности пассивного дохода. Если вы задавались вопросом, с чего начать, чтобы разобраться в нише децентрализованных финансов, этот материал вам предоставит все необходимые ответы.

Шаг 1. Основы DeFi

Прежде чем погрузиться в тему, важно понять основные принципы DeFi (произносится как ди-фай). По сути, DeFi устраняет посредников, таких как банки, используя технологию блокчейна для обеспечения финансовых транзакций.

Децентрализованные финансы (DeFi) — это новый способ обработки онлайн-платежей, позволяющий людям взаимодействовать друг с другом напрямую.

Благодаря этому многие финансовые услуги, такие как кредитование, торговля и страхование, становятся быстрее, дешевле и доступнее для большего числа людей, чем в традиционных финансах. DeFi в основном построен на блокчейне Ethereum и использует специальные блокчейн-контракты для обеспечения безопасности и эффективности транзакций.

Отличия децентрализованного сектора от централизованного
Отличия децентрализованного сектора от централизованного

Шаг 2. Принцип работы DeFi

DeFi использует смарт-контракты, которые не требуют, чтобы традиционные финансовые институты выступали гарантами транзакций. Поэтому участники децентрализованной финансовой экосистемы вместо этого совершают транзакции друг с другом напрямую, а транзакции защищены технологией блокчейна.

Используя DeFi, вы получаете доступ к своим средствам или активам с помощью безопасного цифрового кошелька. Когда вы хотите совершить транзакцию, вы можете инициировать перевод через смарт-контракты — это означает, что вы и другая сторона соглашаетесь на ряд определенных условий. Например, смарт-контракт может быть создан для отправки средств на определенный счет на регулярной основе, и это будет продолжаться при наличии достаточного количества средств (попросту подобно автоплатежу). Важно! После настройки смарт-контракта его нельзя изменить, поэтому средства не могут быть перенаправлены и отправлены на другой счет.

Что такое смарт-контракт?

Смарт-контракты — это самовыполняющиеся контракты на блокчейне. Каждая сторона контракта вводит условия, которые позволяют смарт-контракту быть выполненным без необходимости в центральном органе или посреднике.

Поэтапное выполнение операции DeFi без посредников
Поэтапное выполнение операции DeFi без посредников

Шаг 3. Как заработать в секторе Defi

Если вы хотите зарабатывать на приложениях DeFi, это возможно двумя способами. Один из них — создать собственное приложение DeFi для своего бизнеса. Другой способ — напрямую инвестировать в активы DeFi, чтобы получить пассивный доход.

Итак, в случае, если вы не готовы создавать свое приложение, а хотите зарабатывать пассивно, процесс подразумевает использование различных децентрализованных финансовых инструментов и протоколов для получения прибыли от ваших криптовалютных сбережений.

Ниже мы опишем подробнее варианты пассивного дохода с помощью DeFi.

1. Обеспечение ликвидности

Предоставление ликвидности децентрализованным биржам (DEX), таким как Uniswap или SushiSwap, является одной из самых популярных стратегий. Пользователи могут делиться торговыми сборами, делая взносы в торговые пары. Это один из лучших способов получения пассивного дохода с DeFi.

2. Стейкинг

Нативные токены доступны во многих проектах по получению дохода DeFi и могут быть поставлены на стейкинг для защиты сети, участия в управлении и получения стимулов в виде новых токенов. Простыми словами: ваши средства будут на время заморожены, но за определенный период заморозки будут начисляться проценты, наподобие накопительного счета в банке.

3. Фарм

Доходный фарм подразумевает перемещение ваших средств между различными протоколами DeFi для использования возможностей получения максимальной доходности. Вы можете получать вознаграждения, такие как дополнительные токены или проценты, участвуя в предоставлении ликвидности, кредитовании или заимствовании на различных платформах доходов DeFi. Важно быть осторожным и хорошо информированным при фарме, так как это может быть высокорисково из-за волатильности и уязвимостей смарт-контрактов.

4. Кредитование и заимствование

Пользователи кредитных платформ DeFi могут давать в долг свои активы заемщикам и получать проценты в качестве оплаты. Пользователи также могут занимать активы, предоставляя собственные токены в качестве залога. И это еще один довольно легкий способ получения пассивного дохода в рамках экосистемы DeFi.

5. Пулы автоматизированного маркет-мейкинга (AMM)

Внося активы для содействия эффективной торговле, пользователи могут получать комиссию, участвуя в пулах AMM на таких сайтах, как Balancer или Curve.

6. Инвестиции в токены управления

Вы можете приобрести нативные токены важных DeFi-платформ, приняв участие в управлении протоколами DeFi. Эти токены могут вырасти в цене, если протокол будет успешным. Так, например, протокол Compound в DeFi использует токен COMP для голосований. Другие проекты, такие как Uniswap, PancakeSwap, Aave, Web3 ApeCoin DAO и Decentraland, также используют свои токены управления, которые являются перспективными с точки зрения инвестирования.

7. Награды за токены и раздачи

Некоторые проекты DeFi распространяют токены или проводят раздачи (аирдропы) держателям своих собственных токенов. Простое хранение этих токенов в вашем кошельке может привести к пассивному доходу, когда происходят такие акции.

8. Участие в управлении

Некоторые платформы DeFi предоставляют держателям токенов право участвовать в управлении протоколом. Голосуя по предложениям и решениям, вы можете получать токены управления или вознаграждения. Также в пример можно добавить DeFi-протокол Compound, использующий криптомонету COMP для голосований.

9. Отдельные DeFi-платформы

Существуют платформы и сервисы DeFi, специально разработанные для получения пассивного дохода. Эти платформы часто используют сложные стратегии для оптимизации прибыли и могут предлагать доходность стейблкоинов, обеспеченные криптовалютой кредиты и многое другое. Приведем в пример самые популярные:

  • AAVE.
  • Frax Finance.
  • Curve Finance + Convex Finance.
  • Llama Airforce.
  • Uniswap V3.
  • Gamma Finance.
  • AURA Finance.
  • Pendle Finance.
  • MagPie.
  • StakeDAO.
  • Maverick Protocol.

Чтобы начать получать пассивный доход с DeFi, вам нужно самостоятельно изучить и выбрать подходящие протоколы и платформы DeFi на основе вашей толерантности к риску, имеющихся у вас активов и ваших инвестиционных целей.

Крайне важно быть в курсе рисков и проводить комплексную проверку, поскольку пространство DeFi может быть крайне нестабильным и подверженным уязвимостям смарт-контрактов. Кроме того, рассмотрите возможность использования безопасных кошельков и следуйте передовым практикам для защиты своих активов.

Дисклеймер

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.

Еще больше полезных материалов о крипте и инвестициях — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь!

ТОП партнерских программ
Год основания: 2014
Leadbit Nutra - опытная партнерская программа с 900+ офферов на ТОПовые ГЕО. Для вебмастеров представлены COD и Trials&SS офферы на любой вкус.

Ключевые особенности:
- эксклюзивные рекламодатели
- огромный выбор офферов по всему миру
- индивидуальные условия для партнеров
- дружелюбные персональные менеджеры
- программа лояльности с ценными призами
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 76
  • Минимум: 50 $
Год основания: 2016
Официальная партнерская программа букмекерской конторы MostBet. Программа запущена в 2016 году. За это время несколько тысяч партнеров привели в Mostbet более 15 000 000 игроков со всего мира. Партнерка специализируется на онлайн-казино и беттинге, а выплаты происходят по моделям CPA и RevShare. У продукта Mostbet есть ряд важных преимуществ, которые неизменно привлекают азартных игроков и позволяют достигать высоких Retention Rate и LTV. Например, на сайте можно найти около 1300 слотов и прочих продуктов казино.

Преимущества:
- Досрочные выплаты по запросу;
- Экспертная поддержка менеджеров,
- Высокая конверсия и LTV;
- Уникальные промо-материалы и прелендинги;
- собственный трекер приложения;
- Демо-счет для игроков на любую сумму;
- Персональный промокод для привлечения игроков.
- Минимальная выплата: 50 $
- Периодичность выплат: по запросу
- Реферальная система: 0%
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 8
  • Минимум: 50 $
Год основания: 2013
Shakes.pro — крупная партнерская сеть с 2013 года, отбирает самые выгодные nutra-офферы по всему миру (включая in-house). Является частью крупного холдинга. Забудь о бесконечном поиске офферов! Здесь тебе предлагают только то, что уже приносит реальные деньги на все страны.

Основные преимущества

Гарантированный и высокий апрув. Команда сама решит все вопросы с рекламодателями и поделится качественными промо с локализацией.
3 программы лояльности, с которыми ты будешь получать ценные призы за каждый лид.
Ежеквартальные подборки офферов с подробной аналитикой, которые успешнее других по доходам.
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 23
  • Минимум: 3000 ₽
Год основания: 2014
Не нашли подходящий оффер? Не беда, подключим под вас

Работать можно со многими источниками трафика. Поможем со всем необходимым для работы. Наша главная цель - обеспечение комфортных и качественных условий работы как для вебмастеров, так и для рекламодателей.

Ключевые особенности:
• Family партнерка. Решим любые боли наших вебмастеров
• Индивидуальные условия работы по любым офферам. Наличие капов
• Выплаты по запросу, без выходных и праздников
• Собственный store с шикарными призами
• Выдаем прилы под iOS/android, готовые крео под залив, аудитории таргетинга
• Максимально подробная статистика, обновляемая в режиме Real-Time
• Саппорт, личный менеджер 24/7
  • Вертикали: 2
  • Офферы: 649
  • Минимум: 50 $
LGaming — это партнерская сеть в вертикали беттинг и гемблинг с более чем 1000 активными офферами от 200 рекламодателей. В партнерке доступен инхаус-продукт BetAndreas. Сеть LGaming создана командой, за плечами которой несколько лет опыта в гемблинг-вертикали CPA-сети Leadbit. Партнерская сеть предлагает проверенные креативы с высоким конвертом и рекомендации по проливу от отдела баинга. Также у компании есть собственный бренд и партнерский сервис по выдаче виртуальных карт.
  • Вертикали: 1
  • Офферы: 1000+
  • Минимум: 100 $
Комментарии
0
Написать комментарий

Здравствуйте! У вас включен блокировщик рекламы, часть сайта не будет работать!