Как зарабатывать на секторе DeFi в 2025 году

В 2025 году число пользователей DeFi превышает 12 млн, и ожидается, что к 2027 году это количество будет превышать 20 млн.

Уровень TVL (общая заблокированная стоимость), который важен для обеспечения ликвидности рынка, превышает $114 млрд, исходя из данных главной аналитической DeFi-платформы — DefiLlama.

Вышеупомянутые данные подтверждают тот факт, что децентрализованные финансы (DeFi) стали революционной концепцией для многих пользователей. Сектор DeFi обещает финансовую свободу и возможности пассивного дохода. Если вы задавались вопросом, с чего начать, чтобы разобраться в нише децентрализованных финансов, этот материал вам предоставит все необходимые ответы.

Шаг 1. Основы DeFi

Прежде чем погрузиться в тему, важно понять основные принципы DeFi (произносится как ди-фай). По сути, DeFi устраняет посредников, таких как банки, используя технологию блокчейна для обеспечения финансовых транзакций.

Децентрализованные финансы (DeFi) — это новый способ обработки онлайн-платежей, позволяющий людям взаимодействовать друг с другом напрямую.

Благодаря этому многие финансовые услуги, такие как кредитование, торговля и страхование, становятся быстрее, дешевле и доступнее для большего числа людей, чем в традиционных финансах. DeFi в основном построен на блокчейне Ethereum и использует специальные блокчейн-контракты для обеспечения безопасности и эффективности транзакций.

Шаг 2. Принцип работы DeFi

DeFi использует смарт-контракты, которые не требуют, чтобы традиционные финансовые институты выступали гарантами транзакций. Поэтому участники децентрализованной финансовой экосистемы вместо этого совершают транзакции друг с другом напрямую, а транзакции защищены технологией блокчейна.

Используя DeFi, вы получаете доступ к своим средствам или активам с помощью безопасного цифрового кошелька. Когда вы хотите совершить транзакцию, вы можете инициировать перевод через смарт-контракты — это означает, что вы и другая сторона соглашаетесь на ряд определенных условий. Например, смарт-контракт может быть создан для отправки средств на определенный счет на регулярной основе, и это будет продолжаться при наличии достаточного количества средств (попросту подобно автоплатежу). Важно! После настройки смарт-контракта его нельзя изменить, поэтому средства не могут быть перенаправлены и отправлены на другой счет.

Что такое смарт-контракт?

Смарт-контракты — это самовыполняющиеся контракты на блокчейне. Каждая сторона контракта вводит условия, которые позволяют смарт-контракту быть выполненным без необходимости в центральном органе или посреднике.

Шаг 3. Как заработать в секторе Defi

Если вы хотите зарабатывать на приложениях DeFi, это возможно двумя способами. Один из них — создать собственное приложение DeFi для своего бизнеса. Другой способ — напрямую инвестировать в активы DeFi, чтобы получить пассивный доход.

Итак, в случае, если вы не готовы создавать свое приложение, а хотите зарабатывать пассивно, процесс подразумевает использование различных децентрализованных финансовых инструментов и протоколов для получения прибыли от ваших криптовалютных сбережений.

Ниже мы опишем подробнее варианты пассивного дохода с помощью DeFi.

1. Обеспечение ликвидности

Предоставление ликвидности децентрализованным биржам (DEX), таким как Uniswap или SushiSwap, является одной из самых популярных стратегий. Пользователи могут делиться торговыми сборами, делая взносы в торговые пары. Это один из лучших способов получения пассивного дохода с DeFi.

2. Стейкинг

Нативные токены доступны во многих проектах по получению дохода DeFi и могут быть поставлены на стейкинг для защиты сети, участия в управлении и получения стимулов в виде новых токенов. Простыми словами: ваши средства будут на время заморожены, но за определенный период заморозки будут начисляться проценты, наподобие накопительного счета в банке.

3. Фарм

Доходный фарм подразумевает перемещение ваших средств между различными протоколами DeFi для использования возможностей получения максимальной доходности. Вы можете получать вознаграждения, такие как дополнительные токены или проценты, участвуя в предоставлении ликвидности, кредитовании или заимствовании на различных платформах доходов DeFi. Важно быть осторожным и хорошо информированным при фарме, так как это может быть высокорисково из-за волатильности и уязвимостей смарт-контрактов.

4. Кредитование и заимствование

Пользователи кредитных платформ DeFi могут давать в долг свои активы заемщикам и получать проценты в качестве оплаты. Пользователи также могут занимать активы, предоставляя собственные токены в качестве залога. И это еще один довольно легкий способ получения пассивного дохода в рамках экосистемы DeFi.

5. Пулы автоматизированного маркет-мейкинга (AMM)

Внося активы для содействия эффективной торговле, пользователи могут получать комиссию, участвуя в пулах AMM на таких сайтах, как Balancer или Curve.

6. Инвестиции в токены управления

Вы можете приобрести нативные токены важных DeFi-платформ, приняв участие в управлении протоколами DeFi. Эти токены могут вырасти в цене, если протокол будет успешным. Так, например, протокол Compound в DeFi использует токен COMP для голосований. Другие проекты, такие как Uniswap, PancakeSwap, Aave, Web3 ApeCoin DAO и Decentraland, также используют свои токены управления, которые являются перспективными с точки зрения инвестирования.

7. Награды за токены и раздачи

Некоторые проекты DeFi распространяют токены или проводят раздачи (аирдропы) держателям своих собственных токенов. Простое хранение этих токенов в вашем кошельке может привести к пассивному доходу, когда происходят такие акции.

8. Участие в управлении

Некоторые платформы DeFi предоставляют держателям токенов право участвовать в управлении протоколом. Голосуя по предложениям и решениям, вы можете получать токены управления или вознаграждения. Также в пример можно добавить DeFi-протокол Compound, использующий криптомонету COMP для голосований.

9. Отдельные DeFi-платформы

Существуют платформы и сервисы DeFi, специально разработанные для получения пассивного дохода. Эти платформы часто используют сложные стратегии для оптимизации прибыли и могут предлагать доходность стейблкоинов, обеспеченные криптовалютой кредиты и многое другое. Приведем в пример самые популярные:

• AAVE.
• Frax Finance.
• Curve Finance + Convex Finance.
• Llama Airforce.
• Uniswap V3.
• Gamma Finance.
• AURA Finance.
• Pendle Finance.
• MagPie.
• StakeDAO.
• Maverick Protocol.

Чтобы начать получать пассивный доход с DeFi, вам нужно самостоятельно изучить и выбрать подходящие протоколы и платформы DeFi на основе вашей толерантности к риску, имеющихся у вас активов и ваших инвестиционных целей.

Крайне важно быть в курсе рисков и проводить комплексную проверку, поскольку пространство DeFi может быть крайне нестабильным и подверженным уязвимостям смарт-контрактов. Кроме того, рассмотрите возможность использования безопасных кошельков и следуйте передовым практикам для защиты своих активов.

Дисклеймер

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.

Еще больше полезных материалов о крипте и инвестициях — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь!