Обзор AntiSwap — мониторинга обменников на AML-риски

Криптовалюта давно стала ежедневным платежным инструментом для вебов в СНГ и других странах. В конце 2024 года Россия заняла 7-е место в топ-10 стран по использованию крипты. Но там, где деньги, всегда есть и проблемы: одна из них — это заморозки активов из-за процедуры AML.

Сегодня у нас на обзоре нестандартный агрегатор криптообменников AntiSwap, который фокусируется на выявлении и предотвращении мошенничества, связанного с блокировкой средств пользователей под предлогом соблюдения процедур AML/KYC.

Почему важно знать про AML-проверки

В 2025 году на рынке практически не осталось централизованных криптовалютных платформ без процедур KYC и AML. Некоторые пользователи отказываются от CEX в пользу децентрализованных сервисов (DEX), как раз чтобы лишний раз не делиться персональными данными с левыми контрагентами.

Один из вариантов обхода KYC — криптовалютные обменники, которые позволяют обменивать активы за несколько минут. Но это не панацея — иногда пользователи сталкиваются с заморозкой операций из-за AML.

AML расшифровывается как Anti-Money Laundering — совокупность процедур для предотвращения отмывания денег. Если говорить простыми словами, обменники проверяют финансовые активы на чистоту. При наличии вопросов к транзакции у клиента могут запросить дополнительные документы.

Главная проблема AML — заморозка криптовалюты на разный период. В некоторых случаях проверка может длиться даже месяц. Все это время пользователю придется доказывать, что у него чистая крипта, и ждать.

Что может потребовать обменник:

• фото паспорта, водительских прав;

• селфи с документом;

• документы для подтверждения источника средств;

• видеоинтервью.

На скриншоте ниже пример ситуации, когда обмен на $1300 закончился для пользователя AML-проверкой. Почти месяц он активно пытался вернуть деньги, но сервис требовал выполнения требований отдела compliance.

Вот уже 5-й месяц пользователь не может получить деньги. Показательно, что популярный агрегатор обменников перевел отзыв в статус нейтрального и он затерялся в большом количестве положительных.

Возможно, в кейсе выше действительно фигурирует «грязная» крипта, но проблема с AML-проверками без повода никуда не исчезает. Следует быть готовыми к тому, что обмен может затянуться на дни и придется собирать пакет документов.

Какие задачи решает AntiSwap

AntiSwap — платформа для мониторинга обменников, которая не просто предоставляет информацию о курсах и резервах, а сфокусирована на том, чтобы защитить пользователей от сотрудничества с подозрительными обменниками. Все данные представлены в виде наглядных таблиц и обновляются каждую минуту, что позволяет находить наиболее выгодные предложения в режиме реального времени.

AntiSwap создавался, чтобы помочь клиентам быстро выбрать безопасный обменник для выполнения операций с криптовалютой. Каждый представленный на платформе сервис прошел тщательную проверку, все рекомендации базируются на ручном анализе.

Обменники в сервисе разделены на 3 основные категории: «Скам», «Честные», «Нейтральные». Надежные обменники, которые не были уличены в заморозке средств клиентов, получают статус «честный». В случае если обменник был замечен в нарушениях, он исключается из этого списка.

Сервис на рынке с 2023 года, и по состоянию на апрель 2025 года в базе насчитывается почти 300 честных обменников, 373 мошеннических и 113 нейтральных. Всего за 2 года было проверено более 777 обменников.

Представители AntiSwap отмечают, что в криптосообществе проблема притянутых за уши AML-проверок со стороны обменников раньше недооценивалась и платформа разрабатывалась, чтобы вывести ее на поверхность и дать пользователям альтернативу известным агрегаторам.

Обменники обычно использую стандартные анализаторы «чистоты» криптоактивов, которые нередко ошибаются. Но обменники полагаются на результаты таких проверок и вместо выплаты пользователю по заявке запрашивают документы. Правда в том, что с «грязной» криптой может столкнуться каждый, и в этом случае риск остаться без денег очень высокий.

AntiSwap обращает внимание, что обменники стараются сильно не афишировать, что под предлогом выполнения политики KYC и AML, они наделяют себя правом изымать средства клиентов до разбирательств. Такие условия могут быть прописаны мелким шрифтом в политике обслуживания.

AntiSwap полностью избавляет пользователей от проблемы с манипуляциями AML-проверками. Представители сервиса анализируют каждый обменник вручную и тщательно следят за рейтингом, чтобы пользователи были уверены в том, что их деньги не заморозят без причины.

Ключевые преимущества AntiSwap:

• прозрачная система рейтингов;

• ручная проверка обменников;

• страницы финансовых сервисов с детальной информацией и отзывами;

• удобный интерфейс и фильтры по направлениям;

• не прячут негативные отзывы, как BestChange;

• расширение для Chrome-браузера.

Проверка репутации обменника за 2 минуты

AntiSwap позаботились о пользователях и сделали удобные карточки обменников с отзывами и всей необходимой информацией. На странице конкретной платформы отображается информация об обороте, наличии KYC/AML и размере депозита.

По большинству обменников на сайте есть свежие отзывы, которые помогают оценить траст финансового сервиса и оставить свой комментарий. По истории видно, что администраторы обменников оперативно реагируют на негативные отзывы.

Пользователи отмечают, что у некоторых обменников на платформе все же есть AML, но средства не блокируют, а предупреждают клиента о высоком риске. А он уже сам принимает решение. Это сильно отличает AntiSwap от конкурентов на рынке агрегаторов.

Еще одно ключевое преимущество сервиса — рейтинг прямо в интерфейсе поиска обменников. Пользователь сразу видит количество негативных отзывов, объемы обменов и может отсортировать предложения по минимальной сумме.

AntiSwap также добавили иконки, которые помогают клиентам быстрее сделать выбор. Звездочкой отмечены обменные пункты без KYC/AML, а иконка с банкнотой означает, что сервис внес депозит для подтверждения трастовости.

Для удобства также можно использовать расширение для Chrome-браузера. В окне будет отображаться информация о трасте конкретного обменника, и будет понятно, следует ли использовать его или стоит поискать альтернативу.

AntiSwap — мастхэв-инструмент для всех, кто регулярно меняет крипту на фиат или наоборот. Платформа не просто агрегирует обменники, а заботится о пользователях и ручается за траст каждого проверенного сервиса.