Обзор AntiSwap — мониторинга обменников на AML-риски
Traffic Cardinal Traffic Cardinal написал 01.05.2025

Обзор AntiSwap — мониторинга обменников на AML-риски

Traffic Cardinal Traffic Cardinal написал 01.05.2025
8 мин
0
186
Содержание

Криптовалюта давно стала ежедневным платежным инструментом для вебов в СНГ и других странах. В конце 2024 года Россия заняла 7-е место в топ-10 стран по использованию крипты. Но там, где деньги, всегда есть и проблемы: одна из них — это заморозки активов из-за процедуры AML.

banner banner

Сегодня у нас на обзоре нестандартный агрегатор криптообменников AntiSwap, который фокусируется на выявлении и предотвращении мошенничества, связанного с блокировкой средств пользователей под предлогом соблюдения процедур AML/KYC.

Почему важно знать про AML-проверки

В 2025 году на рынке практически не осталось централизованных криптовалютных платформ без процедур KYC и AML. Некоторые пользователи отказываются от CEX в пользу децентрализованных сервисов (DEX), как раз чтобы лишний раз не делиться персональными данными с левыми контрагентами.

Один из вариантов обхода KYC — криптовалютные обменники, которые позволяют обменивать активы за несколько минут. Но это не панацея — иногда пользователи сталкиваются с заморозкой операций из-за AML.

AML расшифровывается как Anti-Money Laundering — совокупность процедур для предотвращения отмывания денег. Если говорить простыми словами, обменники проверяют финансовые активы на чистоту. При наличии вопросов к транзакции у клиента могут запросить дополнительные документы.

Пример визуализации цепочки транзакций
Пример визуализации цепочки транзакций

Главная проблема AML — заморозка криптовалюты на разный период. В некоторых случаях проверка может длиться даже месяц. Все это время пользователю придется доказывать, что у него чистая крипта, и ждать.

Что может потребовать обменник:

  • фото паспорта, водительских прав;

  • селфи с документом;

  • документы для подтверждения источника средств;

  • видеоинтервью.

На скриншоте ниже пример ситуации, когда обмен на $1300 закончился для пользователя AML-проверкой. Почти месяц он активно пытался вернуть деньги, но сервис требовал выполнения требований отдела compliance.

Операция попала под AML
Операция попала под AML

Вот уже 5-й месяц пользователь не может получить деньги. Показательно, что популярный агрегатор обменников перевел отзыв в статус нейтрального и он затерялся в большом количестве положительных.

5 месяцев борьбы за криптовалюту
5 месяцев борьбы за криптовалюту

Возможно, в кейсе выше действительно фигурирует «грязная» крипта, но проблема с AML-проверками без повода никуда не исчезает. Следует быть готовыми к тому, что обмен может затянуться на дни и придется собирать пакет документов.

Какие задачи решает AntiSwap

AntiSwap — платформа для мониторинга обменников, которая не просто предоставляет информацию о курсах и резервах, а сфокусирована на том, чтобы защитить пользователей от сотрудничества с подозрительными обменниками. Все данные представлены в виде наглядных таблиц и обновляются каждую минуту, что позволяет находить наиболее выгодные предложения в режиме реального времени.

AntiSwap создавался, чтобы помочь клиентам быстро выбрать безопасный обменник для выполнения операций с криптовалютой. Каждый представленный на платформе сервис прошел тщательную проверку, все рекомендации базируются на ручном анализе.

Обменники в сервисе разделены на 3 основные категории: «Скам», «Честные», «Нейтральные». Надежные обменники, которые не были уличены в заморозке средств клиентов, получают статус «честный». В случае если обменник был замечен в нарушениях, он исключается из этого списка.

Сервис на рынке с 2023 года, и по состоянию на апрель 2025 года в базе насчитывается почти 300 честных обменников, 373 мошеннических и 113 нейтральных. Всего за 2 года было проверено более 777 обменников.

Рейтинг обменников
Рейтинг обменников

Представители AntiSwap отмечают, что в криптосообществе проблема притянутых за уши AML-проверок со стороны обменников раньше недооценивалась и платформа разрабатывалась, чтобы вывести ее на поверхность и дать пользователям альтернативу известным агрегаторам.

Обменники обычно использую стандартные анализаторы «чистоты» криптоактивов, которые нередко ошибаются. Но обменники полагаются на результаты таких проверок и вместо выплаты пользователю по заявке запрашивают документы. Правда в том, что с «грязной» криптой может столкнуться каждый, и в этом случае риск остаться без денег очень высокий.

В таких кейсах добиться возврата практически невозможно
В таких кейсах добиться возврата практически невозможно

AntiSwap обращает внимание, что обменники стараются сильно не афишировать, что под предлогом выполнения политики KYC и AML, они наделяют себя правом изымать средства клиентов до разбирательств. Такие условия могут быть прописаны мелким шрифтом в политике обслуживания.

Согласно ToS, активы могут заморозить до 180 дней или не вернуть вообще
Согласно ToS, активы могут заморозить до 180 дней или не вернуть вообще

AntiSwap полностью избавляет пользователей от проблемы с манипуляциями AML-проверками. Представители сервиса анализируют каждый обменник вручную и тщательно следят за рейтингом, чтобы пользователи были уверены в том, что их деньги не заморозят без причины.

Ключевые преимущества AntiSwap:

  • прозрачная система рейтингов;

  • ручная проверка обменников;

  • страницы финансовых сервисов с детальной информацией и отзывами;

  • удобный интерфейс и фильтры по направлениям;

  • не прячут негативные отзывы, как BestChange;

  • расширение для Chrome-браузера.

Проверка репутации обменника за 2 минуты

AntiSwap позаботились о пользователях и сделали удобные карточки обменников с отзывами и всей необходимой информацией. На странице конкретной платформы отображается информация об обороте, наличии KYC/AML и размере депозита.

Информация о сервисе
Информация о сервисе

По большинству обменников на сайте есть свежие отзывы, которые помогают оценить траст финансового сервиса и оставить свой комментарий. По истории видно, что администраторы обменников оперативно реагируют на негативные отзывы.

Список отзывов
Список отзывов

Пользователи отмечают, что у некоторых обменников на платформе все же есть AML, но средства не блокируют, а предупреждают клиента о высоком риске. А он уже сам принимает решение. Это сильно отличает AntiSwap от конкурентов на рынке агрегаторов.

Обменники заботятся о клиентах
Обменники заботятся о клиентах

Еще одно ключевое преимущество сервиса — рейтинг прямо в интерфейсе поиска обменников. Пользователь сразу видит количество негативных отзывов, объемы обменов и может отсортировать предложения по минимальной сумме.

Интерфейс выбора обменника
Интерфейс выбора обменника

AntiSwap также добавили иконки, которые помогают клиентам быстрее сделать выбор. Звездочкой отмечены обменные пункты без KYC/AML, а иконка с банкнотой означает, что сервис внес депозит для подтверждения трастовости.

Обменник без AML и с депозитом
Обменник без AML и с депозитом

Для удобства также можно использовать расширение для Chrome-браузера. В окне будет отображаться информация о трасте конкретного обменника, и будет понятно, следует ли использовать его или стоит поискать альтернативу.

Предупреждение о потенциальном скаме
Предупреждение о потенциальном скаме

AntiSwap — мастхэв-инструмент для всех, кто регулярно меняет крипту на фиат или наоборот. Платформа не просто агрегирует обменники, а заботится о пользователях и ручается за траст каждого проверенного сервиса.

Здравствуйте! У вас включен блокировщик рекламы, часть сайта не будет работать!