Как защититься от «грязной» криптовалюты?

Если «грязная» криптовалюта попадет на кошелек, отдельные транзакции или адреса могут оказаться под угрозой, что приведет к дополнительным AML-проверкам. Сегодня вы узнаете, какую криптовалюту считают «грязной», почему ее стоит избегать и как это сделать.

Что такое «грязная» криптовалюта и кто ее «испачкал»?

«Грязной», или «черной», называют криптовалюту, полученную преступным путем. Представители финансовых регуляторов и законодателей отмечают кошельки с «черной» криптовалютой и отслеживают все связанные с ними операции. Метки применяются к конкретным транзакциям или адресам, связанным с незаконной деятельностью.

Также высокие риски для кошелька несут криптовалютные миксеры, децентрализованные биржи, некоторые обменники, криптоказино и DeFi-проекты. Сервисы, не проводящие AML-проверки, повышают вероятность получения «грязной» криптовалюты, что может привести к блокировкам на регулируемых площадках.

Почему не стоит связываться с «грязной» криптовалютой?

Главная причина в том, что ее непросто вывести. Платформы, которые поддерживают политику борьбы с «грязной» криптовалютой, не позволят просто провести операцию: активы заморозят сразу после получения. В лучшем случае придется пройти AML-проверку, а в худшем — владелец кошелька потеряет средства.

Также проблема в том, что после попадания «грязной» крипты на кошелек все активы из него будут под подозрением. Вероятнее всего, при переводе криптовалют на любую централизованную платформу владельца кошелька ждет проверка.

Кроме того, «грязная» криптовалюта на кошельке может стать причиной внимания правоохранительных органов. Любая «грязная» криптовалюта может быть связана с преступлениями, стоит об этом помнить, ведь в некоторых странах владение ей может грозить штрафом или заключением.

Использование «грязной» криптовалюты несет риски блокировки и возможной юридической ответственности, несмотря на возможную разницу в цене.

Как избежать попадания «грязной» криптовалюты на кошелек?

Самый очевидный способ — получать криптовалюты от тех, в ком уверен. Самый надежный — перестраховаться заранее.

Создайте промежуточный кошелек для приема платежей, чтобы проверять активы перед их переводом на основной кошелек. Не храните на нем основной бюджет, инвестиции и другие активы, которыми не хочется рисковать, ведь именно на него предстоит принимать подозрительные транзакции.

После получения валют можно проверить кошелек с помощью специальных сервисов для AML-проверки, например AMLbo, Crystal, Chainalysis или аналогичных. Если отправитель может предоставить адрес до отправки, лучше его оценить заранее, чтобы избежать проблем.

Также можно проводить операции через централизованные площадки, например через биржи. Они оценят легальность активов и обезопасят от попадания «грязной» криптовалюты на кошельки.

Что делать, если столкнулся с AML-проверкой?

Часто случается так, что пользователь узнает о появлении «черной» крипты на кошельке постфактум — когда ему отказывают в проведении транзакций. Например, обменники и биржи могут заморозить криптовалюту до выяснения обстоятельств и провести AML-проверку.

AML-проверка — это автоматизированный тест на связь кошелька с «грязными» криптовалютами. Если проверка со стороны платформ выявит «черные» криптовалюты, активы будут заморожены. Можно провести ее самостоятельно, с помощью сервисов из прошлого раздела.

Если кошелек попал на AML-проверку, остается сотрудничать с техподдержкой и надеяться на удачу. Избегайте оскорблений и угроз, подтвердите личность и предоставьте доказательства получения криптовалют легальным путем. Например, таким подтверждением может стать чек из онлайн-банка или скриншот заявки на обменнике.

Также есть мнение, что можно запутать сервисы и для этого достаточно перевести валюту между разными кошельками несколько раз. Однако следует отметить, что перевод средств между собственными кошельками с целью «очистки» криптовалюты может быть неэффективным и даже рассматриваться как попытка отмывания денег. Современные AML-системы способны отслеживать такие действия, и это может привести к дополнительным проверкам или блокировке средств.

Итоги

«Грязная» криптовалюта может нести серьезные риски для всего счета, если не знать, как с ней бороться. Сегодня вы узнали, почему и как стоит избегать «черной» криптовалюты, — надеемся, эти данные сохранят ваши средства!