Подводные камни в работе с BestChange после разблокировки

Многие криптопользователи в России в вечном поиске выгодных обменов криптовалюты в фиат. Поэтому большинство не доверяют ТГ-чатам по обмену, а прибегают к услугам популярного агрегатора обменников BestChange. До определенного момента этот сервис считался самым надежным и эффективным среди криптосообщества, но везде есть свои нюансы, особенно после законодательных передряг. В рамках платформы BestChange произошли негласные изменения, которые вызвали опасения криптопользователей. Итак, давайте разбираться во всем поэтапно.

Блокировка BestChange в России

Стоит начать с того, что 10 февраля 2025 года Роскомнадзор в очередной раз заблокировал на территории РФ агрегатор криптообменников BestChange. Спустя 10 дней юристы BestChange добились разблокировки сервиса, так как на нем больше не было запрещенной информации. Но о какой запрещенной информации идет речь? И какие изменения произошли в рамках BestChange после разблокировки?

Из заявлений Роскомнадзора блокировка была в связи с нарушением законодательства в финансовой сфере, и, по всей видимости, это касается именно предоставления личных данных пользователей при выполнении криптоопераций и обменов.

Заморозки средств и запросы на предоставление личных данных от обменника Global-EX в рамках платформы BestChange

Global-EX — это криптообменник в рамках агрегатора BestChange, который работает уже более 5 лет. Буквально весной этого года пользователи один за другим начали жаловаться в отзывах на неожиданные заморозки средств на аккаунтах из-за непрохождения AML-проверки. При этом на известных AML-сервисах им выдает допустимую чистоту, а вот обменник Global-EX даже не предоставляет конкретный сервис, который покажет связь криптоактивов пользователей с черным оборотом.

На жалобы пользователей непосредственно в поддержку BestChange не реагируют, средства остаются замороженными, а платформа требует не только личные данные, но и видео от пользователей. Даже в случае предоставления личной информации обменник начинает запрашивать обоснование средств — тут стоит напомнить, что законодательно процесс обмена криптовалют на территории России не урегулирован, то есть он находится в серой зоне, поэтому такого рода запросы настораживают пользователей платформы.

Что делать, если блокируют средства по причине непрохождения AML-проверки?

Наша редакция решила проконсультироваться на эту тему с руководителем практики «Цифровая экономика» юридической компании GMT Legal Денисом Поляковым.

— Денис, в сети активно обсуждается недовольство по поводу обменника Global-Ex на платформе BestChange. Проблема в том, что обменник массово блокирует средства пользователей, ссылаясь на неуспешное прохождение AML-проверки.

Их AML-проверка оценивает высокий риск, тогда как у серьезных сервисов эта проверка обычно показывает отсутствие риска.

В правилах обменника (https://global-ex.cc/pages/aml) не указано, на какой именно сервис они ссылаются, что не позволяет самостоятельно провести необходимые проверки перед обменом.

Кроме того, одним из условий для возврата средств является предоставление видео с паспортом, и не каждый готов пойти на такой шаг. BestChange не реагирует на недовольство пользователей, заявляя, что обменник действует в рамках правового поля. Что делать в этой ситуации?

— Любой текущий сервис в РФ не является полностью законным (хотя и не является полностью незаконным), в связи с чем их деятельность находится в серой зоне. Важно понимать, что процедура AML — это не только проверка кошелька и чистоты, хранящейся на нем крипты, но и процедуры идентификации клиента, а также источника происхождения денежных средств.

Соответственно, если человек отказывается от прохождения идентификации и верификации, подобный обменник может приостановить операции с клиентом, чтобы снизить собственные риски вовлечения в незаконную деятельность.

Единственный совет в такой ситуации — пользуйтесь лицензированными обменниками, зарегистрированными в дружественных юрисдикциях, проходите их процедуры AML/KYC и совершайте свои сделки. И конечно же, ждем, когда и наша страна примет полноценное регулирование отрасли по примеру соседних стран.

Подытожим

В связи с учащением блокировок средств на аккаунтах криптопользователей в рамках платформы BestChange (в особенности Global-EX) криптосообществу стоит быть осторожнее и минимизировать небезопасные анонимные сделки на территории России. Лучше рассмотреть вариант использования лицензированных обменников, зарегистрированных в дружественных юрисдикциях.

Дисклеймер

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.