Что делать, если заблокировали аккаунт на криптобирже

Блокировка аккаунтов на криптобиржах становится все более распространенной среди криптопользователей во всем мире. Это явление обусловлено повышенным вниманием регулирующих и правоохранительных органов к рынку цифровых активов.
Многие криптобиржи значительно ужесточили меры по обеспечению соблюдения нормативных требований и активизировали сотрудничество с правоохранительными органами. Эти изменения привели к увеличению числа случаев блокировки аккаунтов. Почему это происходит? Что делать в такой ситуации? Ниже разберемся во всем подробнее.

Причины блокировки счетов и транзакций

‍Криптовалютные биржи могут блокировать аккаунты по разным причинам, но мы выделили самые распространенные.

1. Связь с даркнетом. Если цифровые активы связаны с торговыми площадками даркнета, такими как Hydra, использование этих активов на централизованных биржах может привести к блокировке аккаунта. Базы данных кошельков, связанных с незаконной деятельностью, постоянно обновляются. При этом вы можете просто принять на свой кошелек USDT в качестве оплаты от клиента или работодателя, а темный след этой криптовалюты будет тянуться еще от прошлых переводов. В итоге вам заблокируют аккаунт и средства — скажем, не за ваши грехи, а потому, что криптовалюта ранее была задействована в «черной» сфере.
2. Украденные криптовалюты. Взаимодействие с украденными криптовалютами увеличивает риск блокировки. Так же как и в первом случае, вы можете не знать того, что криптоактивы, полученные вами, ранее были похищены у кого-то, но блокировка настигнет именно вас. Поэтому очень важно перед принятием от кого-либо криптовалюты проверять ее через AML-сервисы, которые показывают уровень ее чистоты.
3. Санкционные списки. Наличие криптовалют от санкционированных кошельков или криптообменников, таких как Bitzlato или Garantex, является одной из основных причин блокировки аккаунтов. Санкционные списки, к примеру «Управление по контролю за иностранными активами» США (SDN), ЕС, ООН и регулирующих органов Великобритании, постоянно обновляются, поэтому необходимо тщательно следить за ними и не принимать от сомнительных бирж средства. Например, биржа Grinex в данный момент не фигурирует в вышеупомянутых списках, но о ней написан ряд провокационных материалов, подводящих ее к применению санкций. Вполне вероятно, что в ближайшем будущем пользователям, получившим средства от нее, начнут блокировать аккаунты, как это было с Garantex.
4. Юрисдикции с высоким уровнем риска. Страны, входящие в «серые» или «черные» списки FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), могут повышать риск блокировки транзакций. Изучите детальные списки стран, которые на особом контроле у организации.
5. Нерегулируемые биржи. Операции с платформами, расположенными в офшорных юрисдикциях и не имеющими регулирования, также могут стать причиной блокировки.

Как вернуть заблокированные средства на криптовалютных биржах: что делают профессиональные юристы

Для начала необходимо обратиться в службу поддержки биржи, где произошла блокировка. Выслушать их аргументы и причины, исходя из которых вам заморозили средства. Далее уже принимать меры.

Скорее всего, потребуется предоставить документы о движении средств. В таких случаях биржа хочет получить отчетность, куда именно ушли ваши активы после вывода, к кому зашли на счет и кто были контрагенты. В случае если документов недостаточно либо вы не можете предоставить отчетность бирже, стоит подключать блокчейн-юристов, так как они действуют иначе. Юристы подходят к ситуации со стороны пользовательских соглашений при использовании определенной криптобиржи. Они ищут, на что можно сослаться в правовой документации криптоплатформы, и направляют жалобу с подробной законодательной аргументацией, почему биржа обязана разблокировать средства. Иногда дело доходит до суда с биржей.

Как работают юристы в подобных случаях, пример

Клиент, который столкнулся с блокировкой счета на криптобирже, обращается за помощью к юристам в сфере блокчейна.‍ Юристы в первую очередь изучают обстоятельства дела, собирают скриншоты и пояснения клиента (поэтому важно фиксировать весь ваш диалог со службой поддержки криптобиржи и со стороной, от которой вы либо принимали криптоактивы на счет, либо отправляли).

Далее специалисты, проанализировав документы биржи и их пользовательские соглашения, приступают к изучению юридической структуры биржи, чтобы понять, с кем они имеют дело. Как правило, биржи бывают зарегистрированы в нескольких юрисдикциях — это всегда усложняет процесс. Поэтому важно, чтобы юристы учли уголовное право, право частной собственности и коммерческое регулирование и далее подготовили аргументированную жалобу, которую клиент направит бирже.

Как снизить риски блокировки?

• Перед проведением крупных транзакций проверьте адрес кошелька отправителя через AML-сервис.

• Получайте крупные суммы в стейблкоинах на новые адреса кошельков, после чего выводите на крупные биржи, так как любая криптобиржа — это своего рода естественный криптомиксер: сопоставить входящие и исходящие переводы, пользуясь одним только анализом блокчейна, невозможно. Ниточка, которая позволяет отслеживать движение средств, обрывается при поступлении транзакции на биржу — таким образом крипта «чистится».

• Используйте только регулируемые биржи и избегайте платформ, находящихся под санкциями или в списках FATF.

Дисклеймер

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.

Еще больше полезных материалов о крипте и инвестициях — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь!