Похищение $165 млн от инвесторов и побег на Фиджи: история криптопирамиды Эдварда Зимбарди

Фиксированные 25% прибыли каждый месяц. Именно такое предложение, по версии американской прокуратуры, помогло проекту под названием The Crypto Program привлечь тысячи людей и более $165 млн в криптовалюте.

Внешне все выглядело не как обычная инвестиционная схема. Клиентам предлагалось покупать так называемые рекламные пакеты, которые якобы должны были генерировать стабильный доход. Однако федеральные следователи считают, что за красивой оболочкой скрывалась классическая финансовая пирамида.

Эдвард Зимбарди рассказывает о The Crypto Program в рекламном видео, декабрь 2022 года. Скриншот: BehindMLM / YouTube

Причем первые серьезные вопросы к CryptoProgram появились задолго до федерального обвинения. Еще летом 2023 года проект попал в поле зрения финансового регулятора Калифорнии. Через два месяца схема фактически рухнула, а спустя несколько лет ее предполагаемого организатора пришлось возвращать в США с Фиджи.

Разберемся, как проект с обещанием фантастической ежемесячной доходности смог собрать $165 млн, куда, по версии следствия, уходили деньги и почему история CryptoProgram на самом деле гораздо старше ареста Зимбарди в августе 2026 года.

Как работала The Crypto Program

По данным Министерства юстиции США, Зимбарди начал создавать и продвигать The Crypto Program в июне 2022 года. Для привлечения клиентов использовались сайты и рекламные видеоролики. Потенциальным инвесторам рассказывали о возможности приобрести рекламные пакеты и получать с них гарантированную доходность в размере 25% в месяц.

Так выглядело предложение The Crypto Program: пакет за $550 и обещание доходности в 25% каждые 30 дней. Источник: промостраница CryptoProgram

Калифорнийский регулятор позднее уточнил еще одну любопытную деталь: стоимость одного такого пакета составляла $550, а обещанную прибыль пользователям якобы разрешалось выводить в любое время. Платить предлагалось криптовалютой. Инвесторы переводили активы на указанные кошельки, которые, как утверждает прокуратура, тайно контролировал сам Зимбарди.

Масштаб оказался впечатляющим. Министерство юстиции говорит о тысячах участников и более чем $165 млн, поступивших на криптокошельки проекта. Reuters со ссылкой на американскую прокуратуру сообщал уже более конкретную цифру — свыше 6000 инвесторов.

Первые тревожные сигналы появились еще до краха

Самое интересное в этой истории заключается в том, что проблемы у CryptoProgram начались не после исчезновения денег. Регуляторы обратили внимание на проект еще во время его работы. 28 июня 2023 года Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) выпустил в отношении CryptoProgram и Эдварда Зимбарди официальное требование прекратить предложение и продажу незарегистрированных ценных бумаг в штате.

Предписание калифорнийского регулятора в отношении CryptoProgram и Эдварда Зимбарди

от 28 июня 2023 года. Источник: DFPI

В документе регулятор утверждал, что инвесторам сообщали недостоверную или неполную информацию. В частности, по версии DFPI, выплаты некоторым участникам финансировались за счет денег других инвесторов. Кроме того, клиентам якобы говорили, что их средства не будут использоваться для торговли, хотя значительная часть денег была переведена на счета офшорного брокера, работавшего с форексом и CFD.

Был и еще один примечательный момент. Калифорнийский регулятор заявил, что при продвижении проекта не раскрывалась информация о том, что ранее Зимбарди был осужден за незаконное завладение чужим имуществом, а также проходил через процедуру банкротства. При этом в рекламных материалах, по версии DFPI, делался акцент на его предпринимательских успехах. То есть официальное предупреждение появилось примерно за два месяца до окончательного краха CryptoProgram.

Куда на самом деле ушли $165 млн

Согласно версии федеральных прокуроров, рекламные пакеты были лишь витриной. Вместо покупки рекламы, Зимбарди якобы направил более $34 млн на рискованные валютные сделки. Министерство юстиции утверждает, что значительная часть этих денег была потеряна. Когда торговля не обеспечила обещанной доходности, выплаты ранним участникам, как считает следствие, стали финансироваться за счет денег новых инвесторов. Это и есть один из главных признаков классической схемы Понци: система способна существовать до тех пор, пока внутрь поступает достаточно нового капитала.

Но торговлей и выплатами другим инвесторам история не ограничилась. Прокуратура утверждает, что не менее $10 млн инвесторских средств Зимбарди потратил на личные нужды (см. на рисунке ниже).

Куда, по версии прокуратуры США, направлялись средства инвесторов The Crypto Program. Источник информации: Министерство юстиции США. Изображение редакции Traffic Cardinal

Таким образом, криптовалюта здесь была скорее способом перемещения средств и частью маркетинга. Механика предполагаемого мошенничества, которую описывает прокуратура, стара как финансовые рынки: обещание сверхдоходности, приток новых денег и использование этих средств для поддержания иллюзии работающей инвестиционной модели.

В августе 2023 года схема рухнула

Долго поддерживать систему не получилось. В августе 2023 года The Crypto Program прекратила нормальную работу, а инвесторы потеряли доступ к вложенным средствам, утверждает Министерство юстиции. После этого Зимбарди начал перемещаться по миру. В материалах прокуратуры упоминаются Гавайи, Фиджи и другие страны и территории. Однако настоящий побег, по версии следствия, начался позднее.

Маршрут Эдварда Зимбарди после краха The Crypto Program.

Источник информации: Министерство юстиции США.

Изображение редакции Traffic Cardinal

В июле 2025 года Зимбарди якобы узнал, что его деятельностью занимается ФБР. После этого он отправился на Фиджи и прожил там более года. Расстояние тоже впечатляет: представитель ФБР в Атланте Марло Грэм отметил, что обвиняемый оказался более чем в 11 700 км от США, фактически на другой стороне мира.

Но, пожалуй, самая кинематографичная деталь произошла весной 2026 года. Он не приехал даже на свадьбу сына. В мае 2026 года Зимбарди должен был присутствовать на свадьбе своего сына в Вирджинии. По версии прокуратуры, в последний момент он отказался от поездки, поскольку заподозрил, что американские агенты будут ждать его на церемонии, и оказался прав. ФБР действительно рассчитывало задержать его в США. Эта деталь показывает, что Зимбарди, вероятно, уже понимал масштаб расследования и риск ареста, но бесконечно оставаться вне досягаемости американских властей не получилось.

Тем временем регуляторы продолжали разбираться в CryptoProgram

Пока Зимбарди находился за пределами США, дело продолжало развиваться. 19 февраля 2026 года комиссар по ценным бумагам штата Джорджия вынес отдельный приказ против Эдварда Зимбарди, IMG (International Macro Group, компания, связанная с Эдвардом Зимбарди) и CryptoProgram. Регулятор потребовал прекратить нарушения законодательства штата о ценных бумагах. Самому Зимбарди также запретили взаимодействовать с брокерами-дилерами и инвестиционными консультантами после вступления приказа в силу.

Финансовая часть решения тоже оказалась внушительной. IMG получила штраф $500 000, CryptoProgram — еще $500 000, а лично Зимбарди — $500 000. Совокупно речь идет о $1,5 млн гражданских штрафов. Но вскоре история перешла уже из плоскости действий финансовых регуляторов в федеральное уголовное дело.

25 обвинений и депортация с Фиджи

8 июля 2026 года федеральное большое жюри предъявило Эдварду Зимбарди обвинения. В обвинительном заключении фигурируют:

Структура федеральных обвинений против Эдварда Зимбарди.

Источник: Министерство юстиции США. Изображение редакции Traffic Cardinal

После появления федеральных обвинений власти США начали добиваться его возвращения.

Развязка наступила 14 августа 2026 года. Власти Фиджи депортировали Зимбарди в Соединенные Штаты. В операции участвовали ФБР, Государственный департамент США, фиджийская полиция и миграционные власти страны.

Задержание Зимбарди. Источник: OG Ron

Через три дня, 17 августа, Министерство юстиции объявило, что Зимбарди вновь находится на американской территории. Его первое федеральное судебное заседание было назначено в Лос-Анджелесе, после чего дело должно рассматриваться в Северном округе Джорджии. Однако само уголовное дело только начинается.

Почему эта история интересна не только из-за криптовалюты

На первый взгляд дело выглядит как очередная громкая криптоафера. Но если убрать слово «крипто», конструкция практически не отличается от финансовых пирамид, существовавших задолго до появления Bitcoin. Здесь есть почти все классические элементы: гарантированная высокая доходность → привлекательная инвестиционная история → контроль организатора над деньгами → выплаты старым участникам за счет новых → проблемы с ликвидностью → крах.

Криптовалютные кошельки лишь позволили быстро собирать и перемещать средства от большого количества участников. Именно поэтому обещание фиксированных 25% каждый месяц выглядит особенно показательным. Чем выше заявленная гарантированная доходность и чем меньше объясняется источник этой прибыли, тем внимательнее инвестору стоит относиться к тому, за счет чего фактически формируются выплаты.

Что теперь будет с инвесторами

ФБР отдельно обратилось ко всем, кто вкладывал деньги в The Crypto Program. Пострадавшим предлагают предоставить информацию через специальную страницу расследования. В дальнейшем бюро планирует связываться с потерпевшими, в том числе для получения документов, которые могут понадобиться при рассмотрении вопроса о возможной реституции. Однако возврат денег нельзя считать гарантированным, так как дальнейшая судьба средств будет зависеть от расследования, обнаруженных активов и решения суда.

Сам Зимбарди на данный момент не признан виновным. Федеральное обвинительное заключение содержит лишь обвинения, а доказать его вину прокуратуре предстоит в суде. В соответствии с американским законодательством обвиняемый считается невиновным, пока обратное не будет доказано.

Вывод

История The Crypto Program показывает, что за современной криптовалютной оболочкой может скрываться вполне классическая схема Понци. Обещание 25% доходности в месяц помогло привлечь более $165 млн, но теперь ключевой вопрос будет решаться уже в федеральном суде. Прокурорам предстоит доказать обвинения против Эдварда Зимбарди, а инвесторам — ждать результатов расследования и возможного возврата части средств.

Дисклеймер

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.

Еще больше полезных материалов о крипте и инвестициях — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь!