Связки и схемы для арбитража криптовалют

Арбитраж криптовалют — новый вид заработка, который вызывает огромный интерес. Но насколько тема хайповая, настолько же и окутанная мифами.

Обыватели считают арбитраж крипты сложной задачей, с которой справится если не финансовый гений, то как минимум человек с экономическим образованием. Подобный миф возник из-за инфоциган, которые пытаются продать и так доступную информацию под видом супер секретного курса. Подогревают заблуждение истории людей, которые поверили в рост биткоина, купили крипту на пике цены и в итоге остались с огромными долгами после вполне ожидаемого спада. Но как на самом деле?

Арбитраж — это не классическая торговля. Чтобы зарабатывать, не нужно быть крутым аналитиком, разбираться в фундаментальных факторах, изучать новости финансов днями напролет. Достаточно усидчивости, внимательности и умения пользоваться калькулятором. Такой способ заработка может приносить ощутимый доход: в тысячах и даже десятках тысяч долларов. Все зависит от вашего желания и стартового капитала. Как зарабатывать? Какие бывают схемы арбитража, какие инструменты понадобятся? И какие есть сложности? Читаем дальше.

Что такое арбитраж криптовалют

Начнем с краткого отступления для новичков. Арбитраж криптовалют — вид заработка на покупке и продаже цифровых монет (биткоин, эфир, лайткоин и другие проекты). В отличие от обычной биржевой (она же спотовая) торговли, после покупки мы не ждем, пока актив подорожает, чтобы его продать с выгодой для себя. Мы ищем арбитражные связки, чтобы сразу купить дешевле и продать подороже.

Арбитражные связки или вилки — ситуация на рынке, когда на разных биржах цена одного актива отличается. Мы можем купить и сразу же продать актив с прибылью, не ожидая, пока рынок двинется в нужную сторону. Разница в курсе — это спред.

Вилка может быть и внутри одной биржи, когда курсы по смежным валютным парам не выровнялись, например между ETH/USDT, ETH/BTC и BTC/USDT. Покупаем биткоины за USDT, а продаем за эфир. Эфир снова меняем на стейблкоин и повторяем цепочку.

Коротко об арбитраже криптовалют. Мы видим, что условная валюта на одной криптовалютной бирже стоит 15$, а на другой — 16. Мы покупаем там, где дешевле, и сразу продаем там, где дороже. Получаем профит без рисков и ожидания.

Какие бывают арбитражные связки

Связки бывают простые и сложные, внутри страны и международные, моментные и долгосрочные (цепочка сделок растягивается на несколько дней), внутрибиржевые и межбиржевые.

Простая связка может состоять из одной валютной пары с разными ценами на двух биржах. Например, биткоин/доллар. По этой паре разница между биржами может доходить до 100$ и больше. На момент написания статьи спред между CoinBase и Binance US — 48$.

Немного усложним связку и найдем вилку через одну или две промежуточные валюты. Например, через обмен долларов на USDT и EUR разница между биржами Binance и Probit составит 255$. Что это значит? При обороте в один биткоин (~22 300$) за 15-20 минут можно заработать около 250$ (не забываем о комиссиях). Если объемы позволяют, за день можно провести несколько цепочек.

Сложная связка может состоять из трех или более криптовалют, включать перевод на фиат, обмен между несколькими биржами и платежными системами, включать международные транзакции. Мы можем обменять рубли на турецкие лиры, потом купить крипту и провернуть все в обратном направлении. Чем сложнее цепочка, тем больше вероятность получить связку с высоким спредом. Но помним о двух факторах: комиссиях и желающих заработать на арбитраже много. Поэтому вилки долго “не живут”. Нужно действовать быстро, пока не произошла коррекция цен.

Как появляются условия для арбитража криптовалют и при чем здесь p2p

Теперь разберемся в особенностях финансовых рынков. Это несложно.

На свободном рынке стоимость любого актива, будь то акции компаний, нефть, зерно, обычная валюта или криптовалюта, определяется балансом спроса и предложения. Даже в условиях тотального проникновения интернета, сделки проводятся на разрозненных площадках. Хотя продавцы и покупатели ориентируются на среднерыночные котировки, на отдельной бирже на короткое время может возникнуть повышенный спрос или наоборот, предложение, что приводит к росту или просадке цены по сравнению с остальными платформами. Появляется арбитражная вилка.

Арбитражные связки встречаются и на фондовом или сырьевом рынке. Например, в 2020 году фьючерсы на нефть на американском рынке ушли в минус, тогда как в Европе цена хоть и была низкой, но оставалась положительной. Но у арбитража сырьевыми активами много ограничений. В отличие от криптовалютного рынка.

Криптовалютный рынок — это сотни централизованных (CEX) и децентрализованных (DEX) криптобирж, а также небольшие форумы, сообщества и даже телеграм-каналы, которые выступают гарантами при проведении сделок. И это тысячи валютных пар, котировки по которым обновляются ежесекундно. Учитывая волатильность крипты, просчитать все курсы непросто даже мощному компьютеру. Но большинство продавцов и покупателей — это небольшие трейдеры, фрилансеры и владельцы интернет-магазинов, которые устанавливают цену, ориентируясь на “стакан” (список заявок на продажу или покупку) на текущей площадке.

Арбитражные связки распространены и при спотовой торговле — мы заводим фиат на биржу, например Binance, и все сделки проводятся через ее торговый терминал. Но вилки со спредом в 3-5% активно начали появляться с развитием peer-to-peer (p2p) обмена.

При P2P-торговле участники сделки напрямую обмениваются активами. Если нужно купить биткоины за рубли, создаете заявку на p2p-обменнике. Когда появится контрагент (юзер, согласный провести обмен), вы пересылаете продавцу рубли на его банковскую карту, а он вам отправляет крипту.

Немного людей согласятся первыми отправлять деньги неизвестному человеку без гарантий. В этом и основная задача биржи или escrow-сервиса — обеспечить безопасную сделку. Крипта заранее блокируется гарантом, который отправит ее покупателю после перечисления фиата.

P2P-обмен расширил возможности покупки криптовалют. Не нужно заводить деньги на биржу и платить дополнительные комиссии за ввод, вывод. Можно сразу использовать десятки платежных систем и валют, продать крипту на одной площадке и сразу купить на другой без ожидания перевода, который может затянуться на сутки. И прямые сделки сделали торговлю еще более разрозненной, повысив частоту появления арбитражных связок с высоким спредом.

Преимущества p2p арбитража криптовалют:

• не нужно пополнять счет на разных биржах и дробить капитал. Депозит доступен для торговли сразу на всех p2p площадках;
• нет ожидания ввода и вывода, все активы сразу зачисляются на криптокошелек;
• большое количество валютных пар, легче находить арбитражные связки;
• можно легально покупать и продавать криптовалюты даже в условиях действия ограничений на покупку иностранных валют, используя для этого национальную валюту.

Как заработать на арбитраже

Теперь о том, как зарабатывать на криптовалютном арбитраже. Ценовые вилки на покупку и продажу появляются буквально каждую секунду. Чаще всего разница в курсе минимальная, менее 0,001%. Но в период резкого движения котировок разрыв может вырасти до 2-3 процентов. Задача арбитражника — найти такую цепочку и посчитать, насколько целесообразно заключать серию сделок.

Важно убедиться, что продается достаточное количество актива. Например, на одной бирже в продаже 1,5 биткоина по цене 22 300$, а на другой покупатель готов купить крипту по 22 450$, но не более 0,1 BTC. Разница в 150 долларов будет обманчива, поскольку из-за недостатка ликвидности столько заработать не получится.

На споте вы заработаете всего 15 долларов, это если не брать в расчет комиссии, которые могут перекрыть прибыль. В случае с p2p торговлей, когда вы должны выкупить заявку полностью или установленный минимум, можно оказаться в убытке. После выкупа чужой заявки можно поставить свою с такой или даже лучшей ценой, чтобы избавиться от излишков. Но на бирже с небольшой ликвидностью возможна коррекция котировок из-за перекоса в сторону предложения. Стоимость актива может быстро опуститься на несколько процентов, и потом даже выйти в ноль будет сложно.

Второй момент — заранее считаем комиссии. На одних биржах они фиксированные, на других — в процентах. Заранее проверяем, что потенциальную прибыль в 150 долларов или 0,67% от сделки не перекроет более высокая комиссия за перевод.

❗❗❗ Это интересно: ТОП 60+ nft игр для заработка криптовалюты

Схемы арбитража криптовалют

Есть одна стратегия торговли, близкая к арбитражу — стать маркетмейкером. Если депозит большой, открываем две встречные заявки на покупку и на продажу со спредом, который перекроет комиссию биржи, но при этом цены будут такими, чтобы ваши заявки находились вверху ценового стакана (или близко к нему). После этого остается ждать, пока покупатели будут выкупать крипту.

Стратегия работает, если сошлись два условия:

• вы поставили заявки на бирже с умеренными объемами;
• у вас достаточный депозит, чтобы, покупатели не снесли заявки и цена не двинулась в одну из сторон.

Например, на бирже Webmoney по некоторым валютным парам достаточно депозита в эквиваленте 5 - 10 тысяч долларов.

Теперь о популярных схемах арбитража криптовалют. Трейдеры пользуются такими стратегиями.

Межбиржевой спред

Самая простая стратегия арбитража. Находим вилку цен. Покупаем актив дешевле, переводим крипту на другую биржу и продаем дороже. Разница в цене — наш заработок.

Недостатки метода:

• комиссия за перевод между биржами может перекрыть потенциальную прибыль или свести ее к минимуму;
• некоторые биржи переводят криптовалюту несколько часов или замораживают ее на сутки (Т+1), за это время вилка исчезнет.

Достоинство — можно начинать даже с небольшим депозитом.

Частично устранить недостатки помогают p2p сделки. При такой схеме криптобиржа блокирует только криптовалюту и после подтверждения сделки сразу отправляет ее на кошелек покупателя. Фиат переводится напрямую между банковскими счетами участников и доступен для операций сразу после перечисления. Person-to-person обмен можно совмещать с торговлей на спотовом рынке.

Пример. Вы покупаете BTC на Binance и отправляете деньги с карты Райффайзенбанка продавцу. Сразу же продаете биткоины на Bitfinex и уже покупатель вам пересылает деньги на ту же карту с прибылью. У вас один криптокошелек и одна банковская карта. Хотя заводить аккаунты и верифицировать их на разных peer-to-peer криптобиржах все же придется.

Арбитраж на биржевом депозите

Продвинутая схема межбиржевого спреда. Подходит для спотовой и фьючерсной торговли.

Суть стратегии. У вас есть два актива: ETH и USDT. Вы равномерно распределяете их в соотношении 50х50 на двух биржах, где часто возникают арбитражные вилки (можно открывать счета и на большем количестве бирж, если позволяет капитал).

Когда возникает вилка, мы не ждем получения перевода по одной сделке, чтобы заключить другую. Сразу проводим операции на покупку и продажу.

Например, на бирже А купили 1 эфир за 1 500$. В этот момент на бирже В продаем ровно 1 ETH, но уже за 1 515$. После завершения цепочки сделок активы переводим между депозитами, чтобы на счетах снова получилось соотношение по валютам 50х50. Прибыль выводим или капитализируем (оставляем на счетах для наращивания депозита).

Внутрибиржевой треугольник

Арбитраж за счет разницы цены внутри одной биржи. Предполагает цепочку покупок с использованием не менее трех разных валют (может быть и больше).

Например, на Binance сложились такие котировки по валютным парам:

• ETH/BTC - 0,069910
• ETH/USDT - 1 569,17
• BTC/USDT - 22401

Если пересчитать кросс-курс биткоина (делим 1 569,17 на 0,069910) к USDT, получим 22 445,573. Что имеем? Спред в 44$.

Достоинства внутрибиржевой торговли:

• минимальные комиссии или их отсутствие;
• мгновенное исполнение сделок, можно работать с вилками, которые появляются всего на несколько минут;
• упрощенный документооборот, если работать с одной биржей, намного проще посчитать прибыль и отчитаться перед налоговой.

Недостаток — чаще небольшой спред, в десятых процента.

Международный арбитраж

Самая сложная стратегия. Предполагает заработок за счет разницы цен криптовалюты в разных национальных (фиатных) валютах. Арбитражная цепочка может включать интрабиржевой, внебиржевой обмен, P2P переводы, переводы через обменники.

Пример. В Узбекистане спрос на биткоины в целом ниже, чем среди россиян. Поэтому курс BTC в сомах занижен. Мы покупаем биткоины через p2p биржу, отправляем перевод продавцу из другой страны с конвертацией рублей в сомы. Продаем биткоин уже за рубли и зарабатываем на разнице.

Недостаток международного арбитража — такие связки сложно найти. Цепочка операций может растянуться на несколько дней.

Достоинство — часто по таким вилкам приличный спред. И связка может оставаться “открытой” для арбитража длительное время: недели или месяцы.

Что необходимо для арбитража

Теперь об инструментах. Что нам нужно, чтобы начать зарабатывать на покупке-продаже криптовалют?

Минимальный набор инструментов подойдет для внутрибиржевой торговли по схеме треугольника:

• криптовалютный кошелек для хранения валюты, можно зарегистрировать за несколько минут и бесплатно;
• аккаунт на одной из криптовалютных бирж (в предпочтении Binance как площадка с хорошей ликвидностью и большим списком валютных пар), здесь же можно завести криптокошелек в один клик;
• банковская карта - при выборе банка заранее обратите внимание на комиссии за денежные переводы.

При межбиржевом арбитраже заранее ищем биржи, между которыми часто возникают арбитражные вилки, и регистрируемся на них. По отзывам трейдеров, для начала достаточно 3-5 аккаунтов.

Больше всего платежных инструментов понадобиться при торговле через p2p переводы и международном арбитраже. Помимо учетных записей на криптобиржах, криптокошельков и банковских карт необходима регистрация на обменниках и в платежных системах типа Webmoney, Payeer, AdvCash, ЮMoney, Qiwi и др.

Где искать связки для арбитража криптовалюты

Теперь к главному: где и как искать связки для арбитража? Есть несколько подходов.

Сканеры

Это софт (web-сервис или приложение для ПК, смартфона), который отслеживает котировки и показывает вилки. Большинство сканеров платные с месячной подпиской 50-100$. У бесплатных либо ограничен спред, либо есть задержка по времени.

Популярные сканеры (скринеры):

• spreadscan.com - для межбиржевого арбитража, в бесплатной версии показывает данные по 10 биржам и спред до 0,8%;
• cryptohopper.com - показывает внутри- и внебиржевые вилки, отправляет сообщения при появлении связки с определенным спредом, анализирует ситуацию на рынке, поэтому предупредит о возможном развороте и скором исчезновении вилки;
• p2p.army - подходит для p2p торговли;
• P2P Machine показывает внутребиржевые и межбиржевые связки;
• CryptoShock.org - еще один сканер, который анализирует торговые пары и находит выгодные связки;
• koinknight.com отслеживает 28 криптобирж, находит вилки внутри биржи и при межбиржевой торговле;
• coingapp.com - бесплатное приложение, находит вилки по валютным парам на разных биржах (в списке 55 площадок);
• сканер DayTrading School - платный сервис с одноразовой оплатой (около 30 000 руб.);
• Crypto arbitrage scanner - бесплатный софт, который находит внутрибиржевые арбитражные цепочки;
• Altrady - торговая платформа, интегрированная с 12 биржами, которая позволяет находить связки с высоким спредом и торговать из одного терминала;
• monetory.io - не совсем сканер, скорее мониторинг обменников, показывает открытые p2p заявки на популярных криптобиржах;
• arby.trade - скринер межбиржевых и внутрибержевых арбитражных вилок. Находит связки со спредом до 20%, подключено 9 площадок;
• CryptoCompare - это мониторинг цен, данные обновляются онлайн с минимальной задержкой. Также содержит отчеты и посты, посвященные арбитражу.

Альтернатива платным сканерам — бесплатные скринеры, которые показывают котировки по валютной паре на разных биржах. Хотя они напрямую не показывают арбитражные связки, искать вилки не сложно, достаточно выбрать валютную пару, отсортировать список по цене и вручную выбрать биржи с нужными котировками.

Популярные скринеры:

• tradingview.com (вкладка “продукты” - “Скринер”);

• dexscreener.com;

• coinmarketcap.com;

• www.coingecko.com;

• cryptorank.io.

Главный недостаток — медленное обновление, чтобы увидеть актуальную цену, нужно обновлять страницу вручную. Большой обзор платных и бесплатных скринеров вот тут.

Боты

Альтернатива сканерам — торговые роботы, которые сами ищут арбитражные связки внутри биржи и открывают сделки. Предназначена для арбитража по типу треугольник и подходят только для спотовой торговли:

• TriangularArbitrage — робот для Binance, скачать исходный код можно на GitHub;
• cryptohopper.com — платный бот для классической торговли криптой и арбитража, месячная подписка за 49$;
• Bitsgap — аналог предыдущего бота с почти такой же ценой;
• Bitcoin Dealer — внутрибиржевой бот для Bitstamp;
• multitrader.io — сканер с торговым роботом, софт подходит для всех схем арбитража;
• Pionex — бесплатный внутрибиржевой бот, интеграция с Huobi, Binance, Pionex;
• HAAS bot — торговый советник с функцией арбитража по схеме “треугольник”.

Telegram-каналы и чаты

Есть много каналов, авторы которых отслеживают ситуацию на крипторынке и оперативно выкладывают торговые сигналы, дают информацию о том, сколько цепочка занимает по времени, процент заработка.

Большинство ТГ-каналов, на которых публикуют связки, закрытые, с платной подпиской (бесплатные обычно только с советами).

Минус метода — торговый сигнал видят одновременно сотни или тысячи подписчиков. Поэтому вилки быстро исчезают. Стратегия подойдет новичку как минимум на начальном этапе, когда нет опыта.

Несколько источников:

• СВЯЗКИ ОТ АРБИТРА | АРБИТР - арбитраж внутри биржи;
• P2Pexperty - Арбитраж Связки | Криптовалюты — p2p-арбитраж;
• Триллиардер 💰 P2P, арбитраж криптовалют, связки и многое другое, что не имеет отношение к этому каналу;
• P2P АРБИТРАЖ КРИПТОВАЛЮТ | СВЯЗКИ — p2p-вилки;
• CRYPTO 🏄‍♂️ SURF • P2P Арбитраж — связки, схемы, советы.

Youtube и тематические форумы и группы

На YouTube-каналах и форумах найти торговые сигналы не получится. Публикация видео или подключение пользователей к обсуждению занимает больше времени, чем “живет” вилка. Но это не значит, что такие источники бесполезны. Блогеры и криптосообщество делятся, где искать выгодные связки, на каких биржах они появляются чаще всего, где ниже комиссии. Иногда публикуются готовые кейсы, например, по международному арбитражу.

Мы считаем, лучше один раз понять концепцию и снимать сливки, чем следовать за готовыми советами и собирать крохи.

Источники знаний:

• mmgp.com — форум об инвестициях в крипту, затрагивает классическую торговлю и арбитраж крипты;
• Crypto Arbitrage — канал на YouTube, предлагает обучение арбитражу криптовалют. Видео покрывают различные темы: стратегии, инструменты, примеры;
• Crypto Triangular Arbitrage — Ютуб-канал про арбитраж криптовалют, публикует обучающие видео о стратегиях, инструментах, анализе рынка;
• Bitcointalk — форум, посвященный обсуждению крипторынка и блокчейн, содержит разделы, посвященные классической и арбитражной торговле;
• CryptoPanic — агрегатор новостей и постов из разных источников, посвященных крипте. Также здесь можно найти информацию и готовые инструменты для мониторинга цен, отслеживания торговых объемов на разных криптобиржах.
• The Arbitrage Guys — YouTube-канал. В видеоблоге можно найти советы по арбитражу, информацию по инструментам, схемы и связки;
• coindesk.com информационный ресурс, посвященный блокчейну и крипторынкам;
• Bitcointalk Arbitrage Opportunities — тема на форуме Bitcointalk, где пользователи делятся информацией о возможностях арбитража на разных биржах криптовалют;
• КРИПТОМАН — Ютуб-блог с обучающими видео.

Ручной поиск

Вручную искать вилки долго и трудоемко. Но ручное исследование позволяет понять структуру рынка, поведение трейдеров. Исключен риск попасться на обман и отправить свой депозит мошенникам. И это бесплатно. Можно начать с депозитом в пять - десять или даже в пару тысяч рублей, чтобы постепенно учиться на своих ошибках и параллельно наращивать капитал. И только потом переходит на автоматизированную торговлю с использованием ботов и других инструментов.

Как искать связки вручную? Технически — это несложно, но будьте готовы одновременно просматривать десятки страниц с заявками или котировками и тратить на это много времени.

Алгоритм поиска:

• составьте список предпочтительных бирж, минимум из трех - пяти. По мере обучения и появления опыта можно увеличить базу до 10 площадок или больше;
• выберите список предпочтительных валютных пар для торговли. Они должны быть ликвидными — с достаточными торговыми объемами;
• сравните цены по одной паре на разных биржах, посчитайте, перекрывает ли спред комиссии за перевод;
• упростить задачу помогут скринеры, которые показывают котировки по выбранной паре на разных площадках;
• используйте онлайн-калькуляторы, чтобы посчитать потенциальную прибыль.

Не спешите открывать ордеры. Внимательно считайте. Возможно за это время вилка исчезнет. Но лучше упустить возможность, чем понести убытки. По мере приобретения опыта вы научитесь без длительных подсчетов оценивать перспективы связки и быстро реагировать.

P2P биржи

Работает более 300 спотовых и фьючерсных DEX и CEX криптобирж. Их список можно посмотреть через любой из скринеров. Но связки с самым высоким спредом возникают при peer-to-peer обмене. Популярные P2P-площадки: Binance, Bybit, OKX, Garantex, Huobi, exchanger.money, Kucoin, MEXC, Gate, PaxFul, BitPapa, Pexpay.

Как искать связки для арбитража криптовалют

Со сканерами все просто: открываем и смотрим список вилок по разным парам. Например, Spreadscan показывает спред по паре ABBC/BTC в 0,621%. Покупаем ABBC Coin на бирже Kucoin (цена покупки отмечена зеленым цветом) и продаем на Bittrex (подсвечено сиреневым).

При ручном поиске ориентируемся на скринеры и кросс-курсы.

Например, Binance помимо цены по конкретной валютной паре, показывает кросс-курс актива в валюте, указанной в настройках аккаунта. Заранее через сканер или скриннер ищем валютные пары, по которым часто возникают вилки, и открываем их в отдельных вкладках браузера для быстрой торговли и мониторинга.

На изображении видно, что кросс-курс биткоина в долларах, если USD обменять на EUR, а потом купить BTC, — 22 394,76$. При этом текущая цена BTC в USDT (стейблкоин обычно торгуется 1 в 1 к доллару) — 22324,67. Спред: 0,31%.

При торговле объемом в 1 BTC прибыль составит 70 долларов с одного круга. Да, учитывая оборот, это немного. Но это внутрибиржевая торговля без комиссий. Можно повторять цепочку, пока доступны объемы и удерживается разница в ценах.

Примеры рабочих связок

Реально работающие связки просто так в интернете не сливают. В лучшем случае, это кейсы, которые еще работают, но приносят небольшую прибыль или установлены ограничения по количеству и объему сделок. Но готовые примеры помогают увидеть, насколько сложными бывают арбитражные связки, и где их искать.

Международная p2p схема с покупкой USDT за рубли с конвертацией в узбекистанские сомы, которая приносила прибыль почти все лето 2022 года. Впрочем, некоторые арбитражники сообщают, что она и сейчас работает, но уже не с такой прибылью.

Что нам нужно:

• рублевая карта Тинькофф с премиум аккаунтом;
• верифицированный аккаунт Бинанс.

Начнем. Переходим на Binance P2P. В настройках выбираем: купить USDT за фиат. Указываем валюту UZS, способ оплаты — Тинькофф.

Выбираем заявку, если указаны только реквизиты банковской карты, пишем контрагенту и просим выслать привязанный к банку номер телефона. В приложении онлайн-банкинга Тинькофф делаем перевод по номеру телефона (чтобы изменить страну, нужно нажать на код и выбрать Узбекистан) на указанную сумму.

Курс обмена рублей в сомы вы увидите только после того, как ввели данные продавца, указали сумму перевода. Впрочем, можно заранее в чате банка спросить условия конвертации валют, чтобы просчитать, будет ли сделка прибыльной.

После зачисления крипты на кошелек, меняем условия торговли. Теперь мы продаем USDT за рубли. Способ оплаты — Тинькофф. Создаем заявку, ставим в стакане первыми. После обмена получаем профит.

На протяжении нескольких месяцев схема приносила от 2% до 5% за круг. При обороте в 100 000 руб. можно было заработать до 5 000 руб. меньше чем за час.

На форумах и в Telegram-каналах публикуется много других кейсов. Но, проявляем осторожность и не доверяем вслепую. Проверяем обменники (смотрим на сервисах bestchange, changeinfo), пользуемся только надежными платформами.

❗❗❗ Читайте еще: Как открыть и заработать на обменнике криптовалют - подробная инструкция

Настройка схемы арбитража с учетом требований законодательства

Для начала ответ на самый интригующий вопрос: арбитраж и в принципе торговля криптовалютами законна? Приравнивается с трейдингу акциями и другими активами? Что нужно учитывать, перед тем, как начать этим заниматься?

Доходы с любой деятельности облагаются налогами. Как действовать: платить как физлицо, получить статус самозанятого или оформить ИП — это зависит от конкретной торговой стратегии.

Например, заниматься арбитражем в статусе самозанятого не получится. С точки зрения закона вы занимаетесь перепродажей (считай торговлей) активов, что не входит в список видов разрешенной деятельности (но продавать намайненную крипту можно). При p2p торговле актуальнее оформить ИП.

Попробовать торговать криптой небольшими суммами, чтобы понять, насколько хорошо получается, можно без оформления статуса “частного предпринимателя”. Но это только если оборот измеряется десятками тысяч рублей и этим вы занимаетесь несколько недель. В будущем арбитраж без легального статуса обернется проблемами:

• за уклонение от налогов — пени и штрафы, которые перекроют не только потенциальную прибыль, но и оставят вас в долгах;
• уголовная ответственность;
• блокировка банковских счетов по ФЗ-115 (“Закон об отмывании денег”). Ваши активы могут быть заморожены не только в банке, с которого вы совершаете обмены, но и на счетах в других финучреждениях. Чтобы избежать этого, на всех биржах указывайте реальные данные, проходите верификацию даже если она не обязательна. Скрины с личного кабинета биржи можно использовать как доказательство происхождения средств.

Теперь об ограничениях. С марта 2022 года действует указ Президента РФ от 28.02.2022 N 79, который запрещает расчет в иностранной валюте с резидентами РФ (граждане и иностранцы, которые платят налоги в РФ). Также запрещено зачислять иностранную валюту на свои счета в зарубежных банках и финансовых организациях, которые не открыли корреспондентский счет в России.

Если проще, при P2P-покупке крипты у россиянина, можно платить только рублями. Разъяснения юриста здесь.

Сколько можно заработать на использовании p2p связок

Фактически, ограничений по заработку нет. Доход зависит от таких факторов:

• спреда;
• капитала;
• объемов по связке.

Внутри и межбиржевые вилки с разницей 0,2-0,5% доступны практически непрерывно. Периодически появляются связки, на которых можно за один цикл обменов заработать до 5%. При капитале в 10 000 руб. 0,2% принесут 20 руб., 5% — 500 руб. При внутрибиржевой торговле столько можно заработать за минуту. На международных связках цепочка длится до часа.

Казалось, при арбитраже можно воротить миллионы. Но тут в игру вступает третий фактор — объемы. Количество крипты по выгодной цене ограничено: у каждой заявки есть лимит, за связки борются другие арбитражники. Заявки вверху ценового стакана быстро скупаются (с лучшей ценой), происходит коррекция цены.

Впрочем, на крупных биржах объемов достаточно, чтобы за один раз обменять эквивалент до 1 миллиона рублей и больше с выгодой. Но перед тем, как открывать ордер смотрим, получится ли с прибылью продать купленную крипту.

Риски при использовании p2p схем

Торговля p2p выглядит более привлекательной за счет больших спредов и частого появления вилок. Но есть и риски:

• мошенники — не покупайте крипту напрямую через форумы или ТГ-каналы, пользуйтесь крупными биржами с функцией безопасной сделки и ESCROW-сервисами;
• неправильная настройка связки — просчет в цене или комиссиях, ошибка при выборе платежной системы приведет к убыткам;
• ошибка при переводе — неправильно указанный адрес криптокошелька или ошибка при вводе банковской карты, и вы потеряете всю сумму;
• при p2p-переводе перевод фиата выполняется контрагентом вручную, обычно платеж занимает 20-40 минут. Если банк посчитает сделку сомнительной, вместо мгновенного зачисления сумма может зависнуть на 2-3 дня. За это время арбитражная ситуация исчезнет.

Заключение

Арбитраж криптовалюты - перспективный способ заработка, мы уже рассказывали о перспективах здесь. Он легальный, позволяет получать высокий доход и с меньшими рисками по сравнению с обычной торговлей. Но это не значит, что деньги будут идти на автомате. Это полноценная работа, которая требует внимательности, времени и усилий. Но они окупаются!